邮储银行宜春市分行营业部持续做好反诈骗工作

   近年来，电信网络诈骗犯罪活动十分猖獗，2021年7月26日，邮政储蓄银行宜春市分行营业部高士北路支行业务主管与宜春市公安局袁州分局反诈中心民警联系，确认2021年7月16日来高士北路支行办理业务的晏某从事信息网络犯罪活动罪，已被公安机关惩戒。 2021年7月16日下午4点16分左右，一对男女结伴来高士北路支行办理业务。该女客户在柜台说要取钱但自助机上无法操作，具体不清楚什么原因，且本人没有携带身份证件。经过询问客户的姓名和身份证号码，营业主管发现该客户在反洗钱系统里被预警因为资金交易频繁且数额较大。连忙指导柜员查询被限制原因，并询问客户从事的职业。经查询，系统显示为涉案账户。且询问该客户相关情况时，客户一直支支吾吾，神色慌张，说不清自己的职业。旁边的男伴却一直在强调卡是本人在使用，就是突然间不能取钱。见此情形，营业主管立即跟宜春市公安局袁州分局反诈中心民警取得联系并报告支行长。营业主管和支行长在大厅稳住客户，表示被限制原因查询需要一段时间，同时等待反诈民警的到来。在等待半个小时左右，民警赶到网点并打印了该账户的交易流水，随后将两人带走。 随着电信网络诈骗活动近年来不断高发，在全国开展“断卡”活动以来，宜春市分行营业部坚持做到：1.做好开户尽职调查，把好账户开户准入关。询问客户开立账户用途和相关个人信息，审慎开户并明确告知出租、出借和买卖账户危害及应承担的法律责任；2.账户交易监测到点到位，做好账户全生命周期管理。与反洗钱系统联动，随时掌握账户异常交易资金变动情况；3.客户身份动态复核到位，尽好客户身份持续识别义务。定期回访客户，若发现异常情况及时采取管控措施并上报给上级部门和公安机关。 邮储银行宜春市分行营业部将持续常态化，认真履行相关工作义务，在省市分行的领导下，强意识，勇担当，筑牢风险防范第一道墙。