近期，淮安分行成功举办行外吸金项目培训，邀请了北京财经管理高级培训中心两位老师分别驻点营业部营业室、城北支行营业室两家网点，试点开展了五天四夜行外吸金培训，最终取得圆满成功。
一、柜员主动开口，积极营销。两家网点柜面年轻人较多，在培训期间非常积极主动，积极主动营销。柜员岗位人员开口营销积极性提高明显，基本话术使用熟练，营销工具使用灵活，防流失意识逐渐到位，特别是周末，只要上班基本能够保证成功吸金转化。
二、客户经理主动邀约客户，成效显著。培训期间，两家网点的客户经理积极要求进步，能主动演练技能，持续开展存量客户认领与电话外呼工作。学习主动，多次和老师探讨业务上发现的问题，年纪较大的客户经理能以身作则，为网点年轻员工树立榜样。理财经理每天坚持使用电话邀约记录表，重点关注产品到期和大额流入流出客户。做好三必查工作的同时，再针对次熟陌生客户进行认领、邀约。培训期间，城北营业室电话外呼195通，接通163通，加微信和同意到店57个，有效接通率83.5%，意向添加微信率34.9%，成效十分显著。
三、大堂经理主动热情，做好识别引流。大堂经理将厅堂人流进行有效梳理，并有序完成客户的业务办理。对于营销的态度变化是比较大的，从一开始的尝试硬着头皮说，到渐渐的习惯将业务与营销进行结合且掌握一定的方法。在培训中更多的是思维上的转变，从一开始推产品，卖产品的思路，到现在基本学会利用现状、问题、建议的方法帮助客户解决问题。
通过“行外吸金”项目启动大会、网点晨会、日间辅导和夕会训练等环节，对包括网点负责人在内的全体人员，以存款增长、中收创造和客户晋级等三个方面的综合提升为目标，围绕“专业能力”和“内生动力”两个方面进行了培训和导入，营造了全员参与的营销服务氛围，并初步建立了确保项目成果得以固化的考核分配机制。
