今年以来，工行大同振华支行把私银业务作为打造“第一个人金融银行”的主打业务和突破口，厚置优势，培育特色，上下同心戮力发展，搏击市场书写私人银行业务发展新华章。
强队伍，打造精英特战队。工欲善其事，必先利其器。要想打赢这场在激烈的同业竞争中，争夺优质高端富人资源，能请得来、守得住、获双赢的私人银行业务发展的攻坚战，首先要抓好私人银行从业人员的配备工作，必须有一支招之能来，来之能战，战之能胜的精英队伍。为此，该行在全行范围内进行了选兵择将：选择有学历、综合能力强、业务经验丰富、品行好、能吃苦、顾大局、善沟通、强管理的能人，向私人银行队伍进行了增兵，同时加强理论知识及产品培训，努力提升队伍自身素质，为赢得业务攻坚战的胜利，奠定了人力资源基础。
明重点，找准业务发展路径。该行充分发挥高管管高端的工作思路，建立管理人员，客户经理，大堂经理三岗联动营销机制，做好私人银行客户的服务。全面加快市场拓展和客户提升，重点关注全市公司股东和高管群、中小民营企业主、专业集群市场等重点板块。针对每一板块，分析客户资产结构与需求特征，制定客户拓展名单。制定针对性攻关计划，一户一策实施营销拓展。针对公司名单，逐户分析其公、私金融需求，联合行内相关部门制定个性化综合营销方案，关注股东家族链、企业高管层实施营销外拓；针对中小民营企业主板块，重点关注客户融资需求，批量发展中小民营企业主。同时各级管理人员也是八仙过海各显神通，线上线下全力营销成为全辖发展私人银行业务的主力军，为实现私人银行业务“全行办”起到了引领作用，潜力客户精准营销工作取得突出成效。
强精准，有的放矢促营销。通过对目标客户实施精准营销与智能营销，推进私人银行业务营销模式转型，通过客户识别、签约、服务、提升等多维度客户服务管理闭环流程，达成获客、活客、粘客、留客的客户服务场景。以私人银行专享产品、投融资创新服务、增值服务等为抓手，实现客户资金归行，使该行成为客户私人银行业务的主办银行。通过引领性指标、CRM系统监测等分析手段，做好客户精准营销通报。
强配置，分类施策契产品。 针对家族类客户、新贵类客户、社会影响力客户、精算类客户等不同客户针对性开展黑金卡营销；对选出的家族财富客户建立排期表并进行走访和对接；甄别客户风险偏好和收益预期，调整产品结构，做大“稳盈”系列产品规模，提升现金类产品规模增长，进一步提升净值型及创新型产品规模占比。
