工行长治高新区支行防控整改两手抓持续开展反洗钱工作

   工行长治高新区支行认真执行反洗钱工作制度，加强新增客户身份识别工作，持续做好反洗钱操作平台的应用与管理，注重反洗钱反馈问题整改，反洗钱工作有序开展。

   做好新增客户身份识别工作。要求在对公客户和个人账户的开立时，客户信息采集要素全面，按规定进行联网核查并留存相关资料。对公民联网核查异常的客户，采取进一步的客户身份识别措施，在保证客户身份识别准确的前提下为客户办理业务。二是存量客户信息维护，对开户留存资料已过有效期的，采取持续识别措施，及时通知客户进行补正。反洗钱基础资料留存完整，为反洗钱工作有据可依准备了条件。

     做好反洗钱操作平台的应用与管理。设定反洗钱专人，按规定报送可疑和大额交易报告，做到大额、可疑交易及待补录交易补正及时、准确、判断依据充足。前台柜员做好登记，详细记录客户交易信息，反洗钱柜员在规定时间内进行补录。内控合规经理定期对反洗钱操作平台的应用与管理情况进行检查，对每一笔应该进行反洗钱风险控制的业务进行内控评价，及时对发现的问题进行反馈。

     做好加强反洗钱反馈问题整改。为使全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性，把日常工作的重点放在对反洗钱发现问题的整改力度，根据反洗钱检查监督职责、检查依据和程序、检查范围及内容、检查频率和方式，将反洗钱业务现场检查纳入日常工作范围之中，按规定的职责范围定期进行全面检查或专项检查，重点检查客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度的执行情况，规定每次检查完成之后都要进行认真地总结分析，报告和通报存在问题，并依照不同情况严肃处理，对检查中发现的问题，及时进行整改，提高与洗钱犯罪作斗争的能力和水平。