为遏制涉案账户居高不下的形势，淮安分行高度重视，加强组织领导，强化业务培训和调研，落实新开户源头防控措施，全面开展存量账户排查，个人账户风险防控取得显著成效。截止6月末，个人涉案账户四行占比14.58%，较5月下降14个百分点，四行排名第四，首次摆脱四行占比第一的局面，在系统内排名居首位。
一、加强组织领导。市、支行成立个人涉案账户排查领导小组，行长任组长，副行长为副组长，个人金融业务部、运行管理部、内控合规部、金融科技部等主要负责人为成员。强化工作小组的领导作用，实行行长负责制，支行行长作为我行涉案账户压降工作第一责任人，对涉案账户工作组织开展情况、涉案账户压降情况负责。
二、组织业务培训。组织个人结算账户合规开户培训，网点工作人员从思想上认清打击涉案账户面临的压力，遵守“了解你的客户”原则，强化对客户的身份识别，把控实质风险。同时，市行多次对涉案账户严重的支行分管行长进行单独约谈和重点指导，要求其将涉案账户工作作为一项重中之重工作来抓和落实。
三、开展现场调研督导。市行成立涉案账户调查小组，到支行进行现场调研，查看网点开户环节存在的不足，听取网点在涉案账户管控方面的建议和存在的困难，对涉案账户的开户审核和流程进行现场指导、帮扶，要求网点主动询问客户开户的用途，职业等情况，发现异常情况按照账户分级管理机制，合理评估客户的风险状况，在交易渠道、交易限额等方面进行分级设置和动态调整，把好源头管控关口。
四、加强新开户身份核实。制定淮安分行《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，落实个人账户开户身份核实“五问”和账户核实“两查”工作；加强开户环节客户手机号资料的审核，执行手机号码与身份证件一致性核验流程；建立新开账户回访工作机制，对通过柜面和自助终端开立的个人账户，1-2周内逐户进行电话回访，对电话无法联系、关机等异常情况，及时采取管控措施。
五、开展存量账户排查。 一是建立存量账户风险监测模型，对存量账户开展常态化排查工作，通过调阅相关电子影像资料，对客户开户信息完整有效性、开户流程合规性和身份识别的有效性进行排查，对可疑账户采取管控措施。二是加强与监管部门的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员在我行个人账户情况，通过账户明细、开户资料，以及电话联系等方式进行核查，对可疑账户采取管控措施。
