工行盐城亭湖支行致力于反洗钱风险防范

   近来，工行盐城亭湖支行按照反洗钱操作规程，通过各种规章的建立完善、管理系统的良好运行、操作人员的认真甄别，致力于反洗钱风险防范，有效遏制了辖内洗钱犯罪行为的发生。该行主要做法是：

   首先，存在部分客户身份信息不完整，反洗钱某些相关信息不能在系统中提取，只能通过手工录入或修改，给识别、补录信息带来不便。针对上述问题，该行坚持做到在开立个人开户时，认真审查经办人身份证，严格按实名制的有关规定审查开户资料，并详细询问了解客户有关情况，按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户，一概不予办理开户手续。

   其次，对现有的账户进行全面清理，对不符合要求的存款账户，通知客户尽快维护信息或者办理销户手续。

   再次，提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。明晰反洗钱工作职责和相关义务，提高反洗钱工作水平，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险，更好的维护我行资金安全和良好信誉。

   最后，为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，该行以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，真正全面地守护好民众的 “钱袋子”。