工行镇江扬中支行多措并举打击电信网络诈骗取实效

   为有效打击新电信网络诈骗，保障良好金融环境，维护广大人民群众利益，围绕“加强防范，及时控制”的管理要求，工行镇江扬中支行采取多项措施打击电信网络诈骗，保障客户账户资金安全，积极打造“零风险”地区。今年以来，该行已成功堵截疑似电信网络诈骗5起，拦截异常开户8起。

   一、加强账户风险监测。该行一方面通过上级行下发的涉案账户、可疑账户进行倒查，对涉案账户，采取“先控后核”，对可疑账户采取“先核后控”，及时把控风险。另一方面，通过我行业务运营风险监控系统，上级行能够及时监测到资金往来异常账户，重点监控夜间交易、快进快出、小金额试探等情况，由开户网点对异常账户开展加强型尽职调查，对确实涉及诈骗、网络赌博的账户及时管控。

   二、加强账户回访管理。该行要求各网点严格执行企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案，在企业账户开立时，建立台账，及时回访，将回访工作作为单位存续期管理的重点。对于个人结算账户，支行一方面是加强开户前的审核，落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求。另一方面做好个人结算账户开户后的回访工作，建立《开户回访工作台账》。同时，加强客服经理培训，对于异地籍客户开户，不能简单进行“一刀切”处理。要多方面核实客户开户的真实意愿。

   三、加强公众宣传教育。该行开展了多层次的宣传活动，一是通过网点阵地宣传，在客户开户的时候，让客户签署《开设单位银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任告知书》、《风险提示书》、《防范提示告知书》，告知客户合理使用账户，以及出售账户带来的后果。二是外出开展集中宣传，该行成立宣传小组，由专人领队分别到江洲社区、老年公寓以及多家企业，开展防范电信诈骗、防范非法集资宣传。三是开展线上宣传，该行员工通过微信朋友圈转发上级行制作的“防范电信网络诈骗宣传手册”等宣传作品，通过网络层层传递，切实扩大宣传面。