今年以来，工行大同北都街支行面对监管政策调整和新的市场形势，紧跟总省行思路，认真分析市场形势，深入强化精细化管理，全力推动个人理财业务持续快速发展。
打好基础。支行一把手抓个人理财业务制度的学习、传导、执行，及时传导个人理财业务相关制度、文件，确保落地后严格执行。强调各业务岗位、相关人员要坚持制度落地和业务发展两手抓，强力推进个人理财业务销售合规合法。积极组织支行相关人员加强学习个人和宣传理财业务相关制度，要求客户经理在营销个人理财产品时要坚持做到正式操作，合规营销为“大零售”业务发展打好基础；积极竞争，全力做好老户个人理财业务的再次营销和新户的首次营销拓展，发挥个人理财业务的功能优势，培育、营销他行综合回报高、高净的优质客户。
锁定目标。该行针对日常厅堂内客户众多的现状，及时梳理分工，抓紧演练，有效做到对潜力私人银行客户的厅堂全过程发掘工作。督促大堂经理苦练“识人”技能，在做好客户分流的同时，通过衣着打扮、侧面沟通等方式发现目标客户，并做好向客户经理的转介；柜员在办理业务过程中及时关注客户账户资金情况，确保潜在财富“挖的出、留得住”；规定客户经理做好与大堂经理和柜员的衔接工作，及时跟进营销，提高效率。
精准营销。该支行要求客户经理每天关注PBMS大额异动提醒，对资金变动大客户，要及时通过电话或上门拜访的方式了解原因，同时需逐户分析高流量低留存客户的资金变动情况及特点，以此提出有效的解决方案，争取将“流量资金”变为“稳定资产”。对锁定的中高端目标客户，要求管户客户经理做好跟踪维护，根据客户的需求及时做好产品配置及综合服务。对锁定的高端目标客户，通过行长带队营销，不断吸引高端客户他行的资产，提升为该行私银达标客户，并做好客户的日常维护工作，牢牢锁定客户的资产。
持续跟踪。该行实施精细化财富客户维护机制，对包内存量客户实行每日关注、定期联络制，对客户已持有产品实行动态监测，持续跟踪客户产品收益情况，适时调整营销策略和客户的产品结构，同时精心编制新产品和市场动态信息，为客户提供金融“快报”。针对一部分风险承受能力相对较低的中高端客户，推荐大额存单、节节高系列产品。关注三方存管资金回流，加大各类存款产品的推广和后续锁定工作，引导大额三方资金的回流，加强客户粘合度。
强化外拓。对该行所在区域环境、竞争对手及周边市场资源进行深入调查分析，梳理可利用外拓的市场资源，客户经理主动出击，请客户进来，把周边商场、写字楼作为重点营销目标，重点营销个体户与私营业主，以提高客户新增数量，并深度挖掘客户的潜在价值。采取1+X的营销策略，充分利用客户资源，向其介绍工行创新存款类产品、理财、基金、保险等产品，提高客户的综合贡献度。
