为进一步增强客户有效识别电信诈骗的能力，淮安洪泽支行近日组织开展了防范电信诈骗宣传活动，就当前电信网络诈骗的主要手法、主要类型以及银行在账户源头管控上的重要性和相关风险提示等内容进行了强调，旨在提升干部员工和广大群众识骗防骗能力，遏制电信网络新型违法犯罪高发势头，切实维护人民群众合法权益。
源头防控，严把开户门槛。银行账户是诈骗资金流动的载体，该行持续加强开户流程管控，对于开立个人结算账户和单位银行结算账户业务，均实行“严格双人上门核查”制度，并详细了解开户人信息、开户用途等，严格审查开户人证件资料真实性，从源头上把好账户开立关。同时，对于存量账户加强风险排查，对存在可疑交易的账户重新从严核实客户身份。针对不同风险等级采取相应措施，筑牢防范电信诈骗最后一道防线。对前来网点转账的客户，该行大堂经理主动询问其转账对手是否了解，切实做到源头把控。
依托网点，营造浓厚氛围。该行一是通过网点多媒体、滚动屏等载体，持续循环播放网络诈骗防范宣传片和宣传标语，确保营业厅堂和自助区域有防范网络诈骗宣传海报，运营柜台有统一的安全提示牌，自助设备张贴“防诈骗、慎汇款”警示标贴。二是组织开展内部培训与经验交流，使员工能够通过识别客户神态、行为、语言等方面的异常情形，及时向客户提示风险，避免客户遭受诈骗损失，提高其金融风险防范意识和防骗能力。
创新形式，全面展现实效。一是利用外拓走访，嵌入推广。该行坚持贴近基层、贴近群众,在县区主要交通要道口悬挂横幅,摆放宣传资料,为群众现场解答关于反欺诈相关知识疑惑；二是采用线上“问卷星”和“腾讯问卷”两个投放渠道,通过微信朋友圈分享、客户回访等多种渠道鼓励公众线上填写反欺诈宣传问卷，扩大宣传覆盖面；三是利用客户拓展、客户沙龙、扶贫走访的机会，适时嵌入打击电信网络新型违法犯罪宣传内容，进一步促进网络安全知识深入员工脑中、走进客户心中，主动防范风险，自觉保护自身及银行资金财产安全。
