工行沧州车站支行四加强防范企业银行账户新型电信违法犯罪行为

    为进一步加强企业网上银行业务管理，切实防范企业银行账户新型电信违法犯罪行为，工行沧州车站支行采取多项有效措施，提高企业网上银行业务风险管理水平，确保了企业银行账户健康发展。
   
    一、加强防范宣传和培训，切实提高网点防范能力。利用网点显示屏、企业微信等多种渠道，开展形式多样的宣传教育活动，切实提高客户的安全意识，最大限度的防范电信诈骗案件的发生。对网点员工进行防电信诈骗专业培训，使临柜人员掌握防骗要领，增强识别能力，充分做好银行服务窗口防诈骗劝止工作。
   
    二、加强企业账户实名制，切实规范尽职调查管理。支行进一步规范企业开户的尽职调查管理，切实发挥了尽职调查了解客户，防范风险的作用，严把企业开户准入关，主动询问客户主营业务、员工人数、经营规模等相关情况，对于不配合回答、不清楚经营情况的，拒绝开户，切实核实客户身份、经营场所和经营背景真实性，如存疑的一律拒绝开户，对于开户的法人要当面强调作为法人需要承担的法律责任，如果有涉及电信网络新型犯罪的行为需要承担严重的后果。
   
    三、加强客户信息的维护，切实做好信息保护工作。支行按月开展对单位银行结算账户的信息核实，对单位证件已过期的账户或即将过期的账户，及时联系单位客户进行账户变更或销户，确保支行客户信息真实有效，从源头上控制电信网络诈骗。同时，严格控制柜面客户信息查询，内部查询客户信息需办理审批手续，切实将客户信息保护工作落到实处。
 
    四、加强可疑交易监测，切实做好重点监测排查。为确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不篡改或者隐匿交易信息。对于列入可疑交易的账户，及时核实交易情况，认定为可疑账户的，暂停账户非柜面业务，按照规定报送可疑交易报告。重点监测排查异地开户，休眠与无法联系的企业，资金过渡明显，夜间交易频繁，经营异常的可疑客户，一经发现及时反馈相关部门，同时严格实施账户非柜面渠道支付限额管理，根据尽职调查与客户实际情况进行额度控制，因情施策，合理设定。