为了防范电信诈骗，保护客户的财产安全，压降涉案账户的数量，淮安洪泽工行加强对个人账户的开户，办理网银U盾客户的账户识别工作，确保业务能够健康的发展，主要做到以下几点：
一、压实工作责任。该行第一时间召开专题会议，成立个人涉案账户治理小组，行长负总责，分管行长具体抓，由运行管理部牵头，个人金融业务部全力配合。同时，将个人涉案账户治理纳入支行经营绩效考核，对防控不力、涉案风险持续高发的机构及主要负责人从严追责，扣减其行长绩效和机构绩效，确保各项工作落到实处。使防范涉案账户意识从上到下贯穿到每位员工的思想中，并自觉落实到工作中去。
二、加强业务培训。组织网点开展个人涉案账户治理培训，督导员工熟练掌握银行结算账户开立业务的内部控制要求和风险防控要点，让员工通过“五问”“两查”准确识别出可疑客户。对新开户客户要求签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，提示、警示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，在开户环节做好客户风险提示和教育工作。遵循“了解你的客户”原则，加强异地户籍开户、代理开户、挂失换卡等业务审核，强化客户身份识别工作，把控个人账户开户业务的实质风险。
三、及时开展客户回访工作。要求各网点在开户的次日立即对开户客户开展回访并登记回访台账。对账户非本人使用、一周内多次联系不上等异常情况，立即对账户实施只收不付管控，确保客户可联系、账户为本人使用。
四、强化账户风险宣传。该行加强对社会公众的政策宣传和引导，综合利用营业网点、微信公众号、个人朋友圈及外出宣传等多渠道、多形式持续开展防范打击电信网络诈骗知识宣传，重点加强对老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，帮助公众提升风险防控意识和技能。
