建行长沙湘江四方坪支行组织开展“警惕身边洗钱陷阱 保护自身合法利益”宣传活动

   2021年6月17-18日，建行长沙湘江四方坪支行开展“警惕身边洗钱陷阱 保护自身合法利益”主题宣传活动，首先全体员工集中学习《防范和处置非法集资条例》，提醒员工不得直接组织、参与民间借贷、非法集资活动；不得私自代客投资理财，推介、销售非本机构销售的理财产品；不得自办或入股投资类公司、网贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构，从事民间借贷、非法集资活动；不得单独或内外勾结，通过盗用或伪造公章、合同、公司单证等方式实施非法集资活动，做好对行内员工的宣传教育，强化员工行为管理，提升员工对非法集资的防范和识别能力，防微杜渐。

   在网点大堂内多处摆放宣传折页，显示屏滚动播放，向到店客户讲解反非法集资的风险，增强客户风险防范意识，自觉抵制非法集资。

   在外出农民工工地时设置宣传标语，悬挂横幅，摆放宣传折页，以实际行动宣传金融知识，让客户知晓非法集资的特征、表现形式、常见手段、风险影响和社会危害等，避免上当受骗。提示社会公众，保管好自己的银行账户，不要随意出租、出借、出售，不要随意点击短信中的链接，如遇以下情形的“理财”“保险”产品，务必提高警惕：一是以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；二是以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的；七是在街头、商场、超市等发放广告传单的；八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

   通过此次宣传活动，让更多的人员了解和掌握了非法集资的基本常识和法律知识，认清非法集资危害，提升了风险防范意识，得到客户的一致肯定。