工行长治分行加强信用卡业务反洗钱管理促进业务健康发展

   为落实信用卡反洗钱内控制度要求，有效防范洗钱风险，工行长治分行加强信用卡反洗钱管理，促进业务健康发展。

   一是加强反洗钱业务培训，提高员工反洗钱意识。通过晨会、专题培训等形式，讲解反洗钱知识，加强对员工的反洗钱教育，强化员工反洗钱意识，每月召开的案防分析会，剖析日常操作存在的问题，及时采取措施，切实防范操作风险。

   二是规范业务流程。为加强反洗钱管理，对业务操作流程再梳理再规范。发卡业务切实做到公民身份信息核查，落实“亲访亲签”，各类申请表填写保证要素齐全，对存量客户信息不完整的及时完善更新，重点推进客户身份识别治理，加强高风险客户管控；商户准入落实实名制管理，做实现场调查、二次核查、定期巡检等工作。

   三是将反洗钱管理纳入专业考评，包括反洗钱日常履职、重点工作推动、管理效果等，按季考核，提升各层面重视程度，有效落实反洗钱各项工作。

   四是加强反洗钱宣传。将反洗钱宣传与客户营销服务同部署同安排，落实常态化宣传工作，采取案例分析、特色宣传等多样形式，提升宣传效果。