工行江苏淮安分行一则成功堵截可疑办理U盾的案例

   一、案例经过

   5月中旬的一天，一95后聋哑人到网点办理U盾业务，并要求U盾限额100万，大堂经理耐心接待，详细了解客户情况。由于客户是聋哑人，在沟通上存在一定的障碍，客户在手机上打字告知大堂经理，其为某公司董事长，要求开立限额100万的U盾。大堂经理详细询问其具体用途时，客户回应为公司走账需要，大堂经理要求其提供营业执照，客户立马在手机上提供了其为法定代表人的营业执照，大堂经理一看就是有备而来。但当大堂经理核实经营情况，要求提供在农行开立对公账户的半年流水时，客户立马变脸，并以投诉要挟。大堂经理不卑不亢，耐心劝说，客户仍愤愤而去。当日下午，当地农行反馈该客户在农行大厅里闹事，反诈中心提示：已多次要求该客户去反诈中心备案。

    二、案例分析

    此案例是典型的堵截多银行多网点开立可疑大额U盾的案例。在本次案例中，大堂经理第一时间就发现客户知晓银行工作人员要求出具的佐证资料，说明客户是有备而来，肯定是被银行多次拒绝。客户为95后的年轻人，经济条件与实际经济情况明显不符。在大堂经理的耐心劝导下，客户主动放弃，有效的拦截了风险的发生。

    三、案例启示

    一是用心服务、细心观察。大堂经理作为接待客户了解客户的第一关卡，在引导办理相关业务的同时，详细了解客户的实际需求，做出相应的判断，现如今很多不法分子了解银行的相关制度，强势地要求办理相关业务，大堂经理只有了解客户的真实动机，才能尽可能的控制风险。

    二是耐心沟通、堵截风险。在交流中，明显发现与其年龄不一致的经济能力，并且是多银行开户，在客户强势的要求面前，不惧客户威逼，耐心沟通，冷静处置，成功堵截风险的发生。