工行盐城海悦支行严格防范涉案账户积极落实对公尽职调查

   工行盐城海悦支行按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室工作部署，认真贯彻落实银行业主体责任，深化源头治理，确保整治实效，切实加强对涉案对公银行账户新增开户数量的管控。强化涉案账户风险源头管理，进一步加强对公客户教育、身份识别和资料审核等方面，开展涉案账户防范尽职调查工作，在优化对公账户业务流程中，进行了全面的自我检查，为实体经济特别是中小微企业的健康发展促动力。

    一、加强组织领导和检查督导。由网点全面自查的方式开展，通过网络信息核查、现场检查等多种方式，对网点进行抽样抽查，根据各个机构账户业务实际发展情况，随机抽调一定数量账户开立、账户变更业务作为调阅对象，其中高风险行业客户、高风险行为账户和双异地客户采取全面进行检查。调阅开户资料及尽职调查资料，根据查询范围选择需调阅的尽职调查资料，或者根据实际需要进行现场检查。

    二、开展多层次业务培训。组织领导小组成员、网点负责人、运营主管、客户经理等相关人员参加了业务培训，集中网点客户经理进行了尽职调查业务的面授。各营业网点也积极利用晨会、班前班后时间，对所有相关柜员进行了再培训，确保业务操作人员深刻理解企业银行账户尽职调查工作的功能特点、意义以及操作流程。

    三、严格落实管理要求和自我整改。各网点自查及整理情况报告，在此过程中检查自我的实施情况，对于检查中发现的问题进行深度分析，积极整改并对流程改造提出建议，对于开户过程中的高风险隐患问题和普遍性问题，严禁规避责任，应加强内部管理机制，将整改的情况落实到位。根据涉案账户特点和可疑特征，加大力度对网点存续期及新开立的单位结算账户逐户尽职排查。通过调阅开户资料凭证影像，查看新开立账户资料是否齐全，档案内容是否真实、完整、合规。查看尽职调查意见书是否核实客户开户意愿，实地调查是否留存照片、视频、音频等资料。排查可疑资金交易账户，对可疑账户的资金异动情况进行监测。对照实施方案，逐条做好跟踪落实，多措并举、综合施策，落实落细，确保成效。