今年以来，随着跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的日益猖獗和越来越具有诱惑性的银行卡买卖行情，越来越多的普通客户在不懂法、不知害的情况下，走上出租出借银行卡、买卖银行卡的犯罪道路，对该行基层网点第一道防线作用造成巨大压力。面对越来越复杂的经营形势，工行大同分行想方设法提高全辖各网点反电诈风险防控能力，效果明显，涉案账户数量从年初的同业第二下降至同业第四。
开展反电诈宣传。在全辖各个营业网点摆放展架、折页、海报等防范电信诈骗的宣传资料，通过电子显示屏循环播放提示标语和宣传短视频。组织网点人员学习相关制度、话术，积极主动对到店客户开展宣传培训，提升客户反电诈意识和能力
加强开户环节现场审核。严格落实客户信息“10要素”信息采集制度，开展尽职调查，询问办卡用途、行业、职业、家庭住址、工作单位等，对于代理开户、异地户籍开户、持军官证、士兵证开户、未成年、老年人、青年学生、无职业者、务工者、务农者等客户集中或被陪同开户的，多加注意，按照制度要求其提供暂住证、社会保障卡、用工合同、工作证、单位在职证明、学生证等证明材料，确认无疑后再为其开户。对于一人无法准确判断的客户，由网点当班运营主任或网点负责人双人或多人研判，确认无疑后为其开户。
强化账户排查核实。严格控制非本地籍人员同一身份开立银行账户总量，杜绝办理多个银行账户现象及批量开户行为。切实开展新开账户回访工作，落实“三号一交易”的“四核对”工作要求，即核实卡号、客户身份证件号码、手机号和一笔交易信息，确认客户可联系、账户为本人使用。
加强个人客户信息治理。重点关注柜面和自助智能设备开户环节的信息收集，严禁出现柜员跳过信息补录环节直接办理业务的现象。严格落实个人客户信息治理工作要求，分阶段由简到难逐项开展治理。
