今年以来，淮安分行全力发展零售业务，储蓄存款及各项产品业绩显著提升。在代理保险业务方面，将该产品作为增收创效、加快零售转型发展的一项重点工作来抓，多措并举，细化推动，加快代理保险业务发展步伐。截至5月末，该行期缴保险累计销售1109.77万元，趸缴保险累计销售522.1万元，连续两个月期缴保险销量四行占比首位。
一、强化组织，领导牵头营销。该行对代理保险业务十分重视，由个金部主要负责人负责协调重点合作保险公司与各行之间的配合及服务。二季度，分行层面与利安保险公司合作制定《工行淮安分行--利安人寿“二、三联动”专项期缴训练营竞赛方案》，与华夏、利安公司制定《关于开展2021年二季度中短期交保险营销竞赛活动方案》，及时通报辖内各行保险实际销售情况、针对薄弱网点，帮助解决营销中存在的实际问题。对于重点财富级别以上客户，一户一策分析其资产结构，分层营销，更有效地开展针对性营销。
二、提升目标，加强阵地营销。按月对支行下达保险销售任务目标，将任务目标分解落实到每位员工。网点理财经理通过逐一梳理分析目标客户，对平时有余钱可以周转，也能接受长期不动用该笔资金的客群，利用电话、短信、上门的方式，邀请客户参加我行的网点理财沙龙，通过沙龙的现场讲解和资产规划专业分析，打动客户，促成交易。
三、建立联系，赢得客户信赖。网点理财经理在平时的工作中与客户建立长期联系，通过提供专业、优质的金融服务，持续进行客户维护，努力形成朋友式的相处模式，提升客户对我行的信任，再辅以细致的服务文化，最终使得客户能够认同保险产品，主观的接受保险产品作为其资产配置的一种必需的产品，而不是被动接受。
四、把控环节，加强合规管理。该行坚持合规销售规避风险，切实加强合规管理，建立个人理财产品内控和风险防范机制。在营销过程中全面客观地向客户介绍保险产品收益水平及风险程度，严防道德风险，树立工行诚信经营的良好商业形象。
