工行湖南益阳分行极推进外部欺诈风险信息系统应用

   工商银行湖南益阳分行积极推进外部欺诈风险信息系统应用，借助系统数据挖掘风险信息指导全辖业务风险防控，外部欺诈风险防控成效显著。

   以数据为载体，向业务部门提供参考依据。益阳分行安全保卫部按月提取外欺系统数据，分类汇总风险数据信息，以《“外部欺诈风险信息系统”风险信息反馈通知书》形式，分别向公司金融业务部、小微金融业务部、银行卡中心、个人金融业务部、票据团队、内控合规部及相关支行提交风险提示，并呈报市分行相关部室分管行领导，加强对风险数据关注和重视，为甄别风险防控预警提供参考依据。

   借助外欺系统防火墙，拒绝“黑名单”业务流程。加强防范欺诈宣传，定期数据分析排查。益阳分行每月定期对《外部欺诈风险信息系统》“风险信息反馈查询”监测的风险信息进行分析研究，重点对异常数据进行深入排查，并对《系统》黑名单碰撞数据进行跟踪追查。通过加强与属地公安、司法、执法等部门的协作，积极倡导建立社会诚信机制，拓展风险信息共享合作渠道，定期收集“黑名单”数据上报总行充实系统数据库。并借助系统处理业务信息自动碰撞机制，使客户办理业务时启动系统“防火墙”，直接拒绝“黑名单”业务流程，有效防堵不良客户和资金损失。

   强化外欺系统数据分析，加强业务风险防控措施。益阳分行根据系统数据分析，甄别风险数量笔数集中在信用卡审批环节和网银及ATM转账、柜面开户及转账等业务上，占比85%。益阳分行一是结合辖区外部欺诈风险的特点，强化在信用卡审核、柜面开户及转账环节的防范措施，提高员工的防范和识别能力，并有效提示、劝阻客户，谨防诈骗行为。二是在制度上制约员工，严格依法合规操作流程，增强依法合规意识，提高整体内控防范管理水平。三是加强对客户防御欺诈宣传教育，采取群众喜闻乐见的方式，推动教育活动进社区、进学校、进家庭，并借助手机短信、互联网等载体，通过悬挂警示标语、张贴防范提示等方式，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众防范意识和能力。四是通过加强对员工防御欺诈培训教育，利用晨会、班后会组织员工进行外部欺诈风险学习教育，增强自身抵御攻击能力。