工行江苏淮安洪泽支行防范电信网络新型违法犯罪成效显著

   按照市行近期防范电信网络新型违法犯罪活动的工作部署，淮安洪泽支行按照要求对个人结算账户开展常态化风险排查工作，加强账户开立环节，现阶段在确保防范电信网络新型违法犯罪方面取得明显成效，保持“零”涉案的良好记录。

   一、加强宣传，提高全民风险防范意识

   淮安洪泽支行以营业网点为宣传阵地，在网点LED屏幕上滚动播放警示标语，在营业厅展架上摆放防范电信违法犯罪宣传折页，对每一位进入营业厅堂的客户进行防诈骗知识宣传，多方面积极营造防范电信诈骗的氛围。近阶段，淮安洪泽支行相继开展以“严厉打击电信网络新型犯罪”为主题的一系列宣传活动，组织员工深入居民小区、超市、广场等公众场所，通过发放宣传折页等方式，积极向周边群众普及防范电信网络新型违法犯罪知识，增强群众维护自身合法权益的意识。

   二、把控源头，加强开户环节风险审核

   淮安洪泽支行各网点严格落实个人结算账户管理制度要求，严格审核个人客户开户证件，确保让客户本人签字确认“告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施并载明提示语句”及“提供告知书”，并留存相关纸质及影像资料。在电子银行注册管理关键环节，严格做到双人审核认证介质及身份证件，加强网点操作人员和审核人员的风险警示教育，坚持“本人办，交本人，本人签”原则，现场授权人员或现场管理人员严格做到监督柜员将认证介质发放到申请人本人手中，做好客户风险提示和安全教育工作。

   三、账户回访，杜绝一切可疑风险账户

   严格按照市行下发的各类账户清单，安排专人专班开展个人账户涉赌涉诈风险自查与涉案账户倒查追责工作。对于回访中发现的可疑账户，按照《主动实施个人银行结算账户控制措施操作细则》章程要求，实行1737止收止付或只收不付管控措施，切实有效地防范风险可疑账户。