邮储银行韶关分行成功拦截一起疑似开卡洗钱事件

   反洗钱正是维护金融安全、完善国家治理和促进双向开放方面的重要“抓手”。十八大以来，中央高度重视金融安全工作，这也是关系经济社会发展全局的、具有战略性的大事。邮储银行韶关分行积极落实开展反洗钱工作，强化员工警醒意识，近期，邮储银行韶关分行成功拦截一起疑似开卡洗钱事件。

   成功堵截这起风险事件的背后，是浦发银行全体员工长期普惠金融和消费者权益保护意识的培育和努力。在防范电讯诈骗、正确的理财观、银行卡开户程序等方面，该行都积极践行自己的社会责任，为广大百姓提供安全、便捷的金融服务。

   近期，一名老年客户在一名年轻男子的陪同下进入韶关市乐昌某网点要求开立银行卡账户，在柜员询问开户用途时，陪同的年轻男子抢先回答声称用于绑定微信，柜员要求老年客户自己回应办卡用途，老年客户表述不清。旁边陪同的年轻男子赶紧说老年客户绑定微信是用于家人买菜二维码收款。当柜员再次询问客户本人是否会操作微信时，老年客户支支吾吾且回答不会操作微信。银行工作人员顿时起疑，立即上报主管。随后陪同人员又称老人刚下载微信还不会，会教会他使用的。网点支行长和营业主管海闻讯赶来，提醒告诫客户银行卡仅供本人使用，不可出借出售银行卡，并拿开户承诺书给老年客户阅读，老年客户全程未主动回答问题，皆由陪同年轻男子回答。经过一番周旋，邮储银行工作人员根据其开卡用途完全与客户的年龄、文化水平不相符，开卡用途含糊不清，且整个过程完全由陪同人操纵，没有主动开卡意识等表现研判得出这是一起一起疑似开卡洗钱事件，于是婉拒其开户，随后陪同男子带着老年客户离开了网点。成功堵截这起风险事件的背后，是邮储银行全体员工长期普及惠金融和消费者权益保护意识的培育和努力。在防范电信诈骗、正确的理财观、银行卡开户程序等方面，该行都积极践行自己的社会责任，为广大百姓提供安全、便捷的金融服务。

   接下来，邮储银行韶关分行将以更加积极负责的态度落实监管要求。一是全面认真落实监管工作要求。加强反洗钱“审核客户等级、监控高风险客户”模块数据作业；二是积极开展反洗钱宣传活动。在全辖开展反洗钱宣传月活动，采取多渠道、多样式宣传，营造良好的支付环境和市场秩序。三是强化客户身份识别基础工作，积极推动完善客户信息工作。