邮储银行韶关分行成功拦截一起假冒他人身份办理业务事件

   近期，一名带外地口音的年轻男性客户到邮储银行始兴县某网点办理业务，该年轻男子当时持有一张银行卡及身份证，称要修改该银行卡的预留手机号码，且该卡已经密码锁定，柜员在按要求对客户进行身份识别和联网核查时，多次拿身份证与该客户进行“五核对”，发现该客户的年龄虽与所持证件的年龄相符，但与客户的面部轮廓有很大出入。柜员初步查询到该卡号所属地是广州市的，客户所持身份证发证机关却是河源市公安局，这些特征引起了柜员的警觉和注意。在核实该客户的预留号码时，提示无法接通，当班营业主管便前来进行复核，在询问该客户以前是否有用过曾用名，是否身份证本人时，客户回答是本人，并说他以前也是用这个身份证办理业务也没问题，催促工作人快点帮他办理，他已经等了好久了。柜员和合规经理仍心存疑惑，便就身份证的相关信息向客户进行提问，当工作人员提出能否提供其他辅助证件，该客户仍强作镇定，说可以回去拿驾驶证过来再办理，该客户离开后再也没有回来。经核实，确定该客户虽与身份证实际年龄相似，但面部特征颌骨与嘴巴有较大差异，确定是冒名办理业务。

   邮储银行韶关分行的工作人员本着负责任的态度，能对客户认真进行身份识别，发现可疑问题及时上报，在核查过程中，工作人员凭借敏锐的警觉性，发挥了员工岗位间联动配合，成功拦截该客户持非本人身份证冒名办理业务事件，成功避免了更大风险事件。