近日，为全面提高单位结算账户管理水平，工行镇江扬中支行营业室多举措加强企业银行账户管理，夯实账户管理基础，推动改善银企环境，切实加强企业银行账户合规管理，在防范风险方面取得了明显成效。
一、加强业务培训。为了确保企业银行账户管理工作的开展，该行利用班后会的时间组织对公客户经理和对公柜员进行现场培训，结合案例分析企业银行账户可能面临的风险点，牢固树立账户管理主体责任，提升经办人员的职业敏感性和对异常行为的警觉性，确保员工对制度掌握到位、执行到位。
二、源头控制风险。在账户开立之前，该行客户经理做好尽职调查工作，上门核实单位经营的真实性，与法人核实企业开户的真实意愿，对于不了解单位实际经营情况等含糊不清的客户，要反复确认，防范冒名法人注册的情况。对于异地法人、代理开户等情况，严把客户准入关口，通过当地工行进行异地见证的方式核实法人真实的开户意愿等。该行客服经理对受理资料的真实性、完整性、合法性负责，认真做好身份识别的第一关，切实防范账户管理风险。
三、严格落实责任。树立以账户质量和风险防范为导向的考核机制和风险管理理念，切实承担风险防范责任；树立银行账户管理主体责任，充分了解客户，强化尽职调查，不为企业开立违规违法账户，严格落实“谁调查、谁负责”、“不实地调查不予开户”的管理要求，切实防范出租出借出售账户的开立。
四、强化开户后管理。加强账户反洗钱监测管理，对交易异常的账户及时与企业联系人核对确认，必要时采取控制措施；建立健全账户对账渠道，加强银企对账管理力度，根据银企对账协议约定，企业应每季按时对账，该行每季安排专门对账人员督促企业按时对账，会根据不同情况给客户提供财智账户卡对账、网银对账、对账单对账以及上门对账等多种形式，一定程度上提高了银企对账的质量。
五、加强存续期管理。该行充分运用智慧年检系统工商信息与主机信息比对功能，对于重要信息不一致以及营业执照或法定代表人身份证件有效期到期的客户，及时电话联系，告知单位需要携带的资料前来网点办理变更，对于通知到位但迟迟不来网点办理变更的客户，及时对该账户设置只收不付控制，待主机信息变更成功后再解除控制，从而加强账户存续期管理。
