邮储银行镇江市分行扎实做好账户管理及反洗钱工作

   近年来，邮储银行镇江市分行始终坚持做好反洗钱工作，通过学习人行和上级行相关文件，扎实做好柜面防范工作。严格按照业务处理流程，强化开户管理及可疑交易报告后续控制措施，加强对证件到期客户的风险控制，持续开展客户信息治理工作，打好客户身份识别工作攻坚战。强化开户时的真实性审查工作。在客户开立账户时，严格按照业务处理流程，将客户身份识别落到实处，确保身份核查的真实性、有效性和完整性。严格遵守“了解你的客户”的原则，切实做好客户身份识别工作，严防假冒开户和办理虚假业务。强化开户中的重要事项风险防范工作。重点关注办理网银、手机银行和第三方等电子渠道开立或变更业务的客户的身份识别，向客户做好风险提醒，落实受理业务环节各个风险点的防范措施。强化开户后的存续期管理工作。强化开户管理及可疑交易报告后续控制措施，管理人员定期对经办人员进行业务培训，同时妥善维护客户关系，关注异常开户行为，杜绝假名、冒名账户开立。