邮储银行上饶市分行开展重点领域风险排查工作

   根据“风险为本”的反洗钱监管工作要求，落实上级行对重点领域风险排查工作的要求，摸清相关领域风险底数，最大限度发现、识别风险，积极稳妥化解风险隐患，邮储银行上饶市分行对近期反洗钱监控系统中的报警信息进行了认真的分析，保持反洗钱工作高压态势，坚持以风险为导向，主动出击，为风险化解做准备，组织开展领域风险排查活动。

   高度重视，形成合力。为确保排查工作真正取得实效，该市分行专门学习了监管文件精神，并及时下发通知，要求相关机构，认真组织实施排查。

   认真实施，有序推进。该市分行充分认识当前极端严峻的反恐形势，严格执行人民银行有关重点领域相关要求，加强在开户环节及办理一次性业务时的客户身份识别、尽职调查与交易分析工作，及时了解客户身份背景、居留状态、等信息，审查其交易的合理性，在办理开户业务时，坚持以“了解你的客户”为原则，认真履行好客户身份识别工作。

   如实反映，保证质量。通过排查工作，进一步强化员工对重点领域意识，掌握可疑资金交易的特点，提高反洗钱人员的业务技能、监测分析水平及可疑特征的识别能力，切实做好重点领域防控工作。

   采取措施，取得成效。该市分行将从维护社会稳定的大局出发，充分认识重点领域风险专项排查的重大意义，切实加强组织领导，不断提升对专项工作的自觉性和积极性，并持续重点排查重点领域线索，加强与监管机构和上级行的沟通与汇报，协助监管部门、政法机关、政府相关部门建立起问题线索移送和沟通协调，常态化开展宣传教育，加快建立长效机制。