工行邢台南和支行用心服务为客户做好资产配置获认可

   近日，王女士来到工行邢台南和支行，想咨询理财方面的问题，该行客户经理将近期在售的几款理财产品向王女士一一作了介绍，可是王女士听完表示自己还是一头雾水，客户经理意识到王女士以前完全没有接触过理财产品，所以向王女士提议，先做一下风险评估，了解她的风险承受能力，然后再根据实际情况，为王女士做个简单的资产配置。王女士同意了。做完风险评估后，客户经理不再跟王女士说那些专业术语了，而是开始与客户聊天。沟通中客户经理得知王女士家里是做室内装修生意的，卡里有20多万短期内用不到，孩子在上幼儿园。了解了王女士的基本情况后，客户经理提出了自己的看法：根据王女士的风险测评结果，属于保守型，风险承受能力比较低，有些产品并不适合王女士，这种情况下，三年期的存单是个不错的选择，利率较高，又安全，支取也灵活；孩子的教育金也应该尽早配置；平时做生意的周转资金可以尝试工行的活期理财产品E灵通。随后客户经理又详细解释了存款和理财产品的特点，以及资产配置的意义。通过客户经理简单易懂的描述，王女士对银行存款和理财已经有了初步的了解，并表示客户经理的建议特别符合自己的需求，最后成功配置20万三年期存单，2万期交保险，并由行外转入60万存入e灵通。长短兼顾，王女士满意而归。