工行长治汇通支行坚持从细从严 规范履职 充分发挥关口防范作用

   为有效防范电信网络新型违法犯罪，保护消费者合法权益，最大限度保障我行集体利益和客户财产安全。工行长治汇通支行坚持从源头管理入手，多措并举，充分调动起一线员工工作积极性，切实发挥源头把关，及时防范的重要作用。首先通过案防会、晨夕会、集体专业等渠道，层层组织员工对相关政策进行传导学习，支行行长多次在不同场合反复强调，使员工熟知风险防控内容，充分发挥源头防范职能作用切实加强员工尤其是客服经理的风险防范意识，其次是从日常细节入手，通过集体观看视频录像，现场模拟演练，让每一个从业人员都熟知风险防控内容；第三是要求相关人员在日常工作中遇到客户办理开卡、挂失换卡、申领电子银行安全介质等业务时要严格规范操作，加强客户身份的识别，规范做到“五问”和“两查”，在客户开卡时详细询问核实开卡用途，并向客户详细说明出租出借账户属于违法行为，指派专人落实开户回访工作，如发现异常立即对账户采取管控措施，通过落实细节，规范流程，有效防范涉案账户在我行落地开户。

   近日一名老年妇女在一名年轻男子的陪同下到网点办理开卡业务，客户自称其为母子关系，大堂经理询问客户开户原由，其母亲称就是办个卡方便使用，但旁边的儿子很不耐烦地说问这么多干什么，在我行工作人员按照规定让其母亲填写风险提示书和开户及安全介质发放申批表时，其母亲表示自己不认识字也不会写自己名字，见此状况大堂经理立即警觉起来，汇报给当班网点负责人做尽职调查，在询问过程中，该男子一直骂骂咧咧，说开户这么麻烦，其母亲也含糊不清开卡到底干什么，为慎重起见，我行工作人员让其提供关系证明，但被该男子拒绝，在此过程中客户恼羞成怒，扬言要投诉，但我行人员不为所动，耐心反复向客户做解释，在我行人员的坚守原则，规范操作面前，客户最终放弃开户。

   在今后的工作中，我们要将“五问”、“两查”工作落到实处，每时每刻都不能放松警惕，不给不法分子以可乘之机，用自己的实际行动捍卫工行的品牌声誉，守护集体和公民的合法权益安全。