工行张家口宣化支行强化管理措施加强电信网络新型违法犯罪防控

   目前不法分子紧跟社会热点制定行骗方案，电信网络新型违法犯罪骗术花样百出，其中诱导客户虚假办理银行账户、安全介质并进行后续买卖出租出借的不法行为尤为常见。针对目前犯罪分子编造的虚假开户理由名目繁多，花样翻新的复杂情况，工行张家口宣化支行积极应对，细化防范措施，要求经办人员树立高度的风险识别意识，严格执行制度规章，认真审核开户资料，提升风险防范能力。

   一是提高风险监测水平。该行认真开展账户风险排查，重点排查可疑账户是否存在多人用同一手机号码开户，资金交易异常等情况；开办银行账户和安全介质后定期做客户回访，掌握卡片实际用卡情况。

   二是完善宣传教育机制。该行对内加强员工教育，提升风险防控意识；外部加强对客户的反欺诈宣传教育，通过典型案例通报、风险提示等方式开展警示宣传；其次通过网点多媒体和行外新闻媒体开展宣传教育，宣传我行防控电信网络诈骗成效和案例。另外在办理业务过程中，明确告知客户出租出借账户银行卡的危害和严重后果，以“断卡行动”为抓手，营造合法使用账户的合规氛围。

   三是加强联防联控。该行按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，加强组织推动，压实防控责任，建立健全防控电信网络新型违法犯罪工作机制，有效提升防控能力和防控水平，保护客户资金安全。

   四是明确分工各尽其责。该行对各个岗位工作人员严格落实管理责任，有针对性地提高防控能力，明确职责分工，抓好开户源头防控。