建行临沂解放路支行多措并举做好反洗钱工作

   今年以来，建行临沂解放路支行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱工作要求，强化反洗钱制度执行力，多措并举做好反洗钱工作，为全行持续稳健发展提供有力合规保障。

   一是加大培训力度，掌握反洗钱能力。利用晨会、夕会，组织部室员工学习反洗钱各项规章制度、工作要求、部门职责、业务操作和上级行下发的《洗钱风险提示》《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》等文件，全面提高全行员工反洗钱工作能力。

   二是准确操作业务，确保无洗钱犯罪。在日常工作中，对账户开立、银行卡办理，严格执行身份核查、尽职调查等制度；对大额和可疑支付交易，认真做好筛选、分析、甄别和报告；对大额现金支付，严格审批和预约制制度；对可疑账户采取风控措施等。以法合规，高质量处理各项业务，确保辖内无洗钱犯罪发生。

   三是履行宣传要求，践行大行责任。利用网点、LED电子显示屏、宣传海报、折页、简报及悬挂横幅等各类宣传媒介，加强对社会公众反洗钱知识的普及，提升社会公众“保护自身利益，谨防被人利用，远离洗钱犯罪”的防范意识，并设立反洗钱咨询台，向客户解答有关反洗钱管理规定。上门营销业务时，客户经理同时进行反洗钱宣传，解答开户、支付结算、现金管理等规定，告之客户不能出租、出借账户，不能出售、购买银行账户。通过系列宣传，使广大群众知晓洗钱危害，警惕洗钱行为，也增强了群众的反洗钱意识和金融安全意识，践行了大行的社会责任，获得一致好评。