建行马鞍山花园路支行多措并举严格落实客户身份识别

   建行马鞍山花园路支行认真落实客户身份识别，强化开户源头管理，多措并举，防止“病从口入”。

   一是加强社保卡开卡审查。由于最新一代安徽省金融社保卡具有银行卡功能，一些异地户籍的客户以在马鞍山买药看病为由办理社保卡，并在领卡时开通银行卡功能，这给一些不法分子带来可乘之机。为此，支行在为客户办理社保卡发卡业务前，先通过STM智慧政务功能查询客户在马鞍山的医保缴纳信息，将反洗钱工作做细做实。二是加强对公开户管理。对公开户时，支行认真核对营业执照等证明文件的真实性，通过企查查等软件查询证明文件的相关信息是否对得上，并借助媒体、软件查找客户相关信息，尽可能了解客户的背景、经营状况，判断客户的开户目的。同时，支行加强与法人代表的沟通交流，了解其开户目的、公司经营范围及经营状况、目标客群等，认真执行上门核实流程，核实经营地址、经营状况的真实性，同时提示客户不得出租、出借、出售账户。三是严格落实商户准入及信用卡申办流程审查。支行通过加强商户准入流程管理，严把准入关，确保开户资料真实、准确、合规。在提供商户服务前对商户开展业务培训并保存培训记录，培训内容重点包括操作流程、合规及风险防控要求、违法违规的法律责任和经济责任追究等，确保商户掌握并落实。此外，支行还认真落实信用卡申办流程管理，严格落实“三亲见”要求，防范套现风险。