随着洗钱犯罪活动在全球范围的不断蔓延升级，反洗钱已然成为重点监管领域，该项工作的重要性，也被提到前所未有的高度。由于涉及数据范围广、分布散、业务场景复杂，反洗钱国际标准日趋严格，对反洗钱人员的能力水平也有较高的要求。近日，工行江苏淮安城北支行再次重温反洗钱教材及案列，该行从提高自身素质出发，规范流程、总结经验、持续加码、全面推进“反洗钱治理能力提升工程”，力争将反洗钱工作完美落地。
强尽调，施展识别“神通”。KYC（Know Your Customer），译为“了解你的客户”，《反洗钱法》具体表述为“客户身份识别”。该支行坚定“风险为本、防范未然”的要求，在实地调查方面，突出抓好KYC专项治理工作，切实落实新开账户100%实地尽职调查和回访制度，通过上门核实企业地址是否异常、办公环境与经营规模是否相符、法人对企业概况、业务范围是否知晓等，加大尽调力度，防患于未然；在数据核查方面，灵活运用全球信息资讯平台、E企查等工具，查询企业信息及企业关联关系，如企业注册时间、地址是否异常、注册资金与实收资本是否悬殊较大、是否现存司法案件、关联公司行业是否跨度大、关联公司是否被诉等风险信息，利用数据资源对客户开户的真实性进行交叉验证，切实做好“穿透核查”工作，综合评估单位客户洗钱风险，防止洗钱风险外溢。
勤总结，练就防范“火眼”。天下难事，必作于易，天下大事，必作于细。为强化树牢洗钱风险防控意识，持续提升洗钱风险管控质效，城北支行一是普及反洗钱法律法规知识，提升反洗钱技能，定期学习监管及总行的洗钱风险提示，开展专项监测与风险排查；二是以“认识洗钱风险，不踩制度红线”为主题，层层压实“一道防线”反洗钱责任，坚守反洗钱合规红线培训，三是加强支行、网点客户经理尽职调查培训工作、提高网点经办人员风险防范意识，加强大额现金存取业务、无折存款业务、开户异常情况监测、异常交易行为报告的指导与督导，四是及时总结反洗钱工作经验，持续进行滴灌式培训和警醒式学习，严防履职风险，真正做到从“规则为本”向“风险为本”的转变。
勇担责，揭穿洗钱“套路”。反洗钱是维护金融安全的重要工具、控制金融体系风险的重要制度，是夯实社会治理基础、推进国家治理能力现代化的有效措施，也是参与全球金融治理的重要内容，反洗钱与每个人的切身利益密切相关。为进一步提高社会公众反洗钱意识，切实履行反洗钱义务，打击洗钱犯罪，该支行践大行责任，发防控先声,通过发放宣传资料、布置宣传展板、易拉宝、网点现场咨询、走上街道宣传等方式，通过讲述典型案例，直观的向客户展示洗钱犯罪活动的规律和特点，让客户了解洗钱的危害，提醒广大客户增强防范意识，提高识别能力，警惕资金往来对手账户是否涉及洗钱风险，合法合规使用账户资金，保护自身合法利益。
