工行宿迁分行加强风险防范提升运行管理水平

   为进一步提高运行管理工作水平，有效控制业务运营风险，工行宿迁分行严格贯彻落实总省行案件防范工作要求，紧紧围绕“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”总体思路，加强业务风险防范。 

   加强现金业务管理。一是加强网点钱箱管理，钱箱管理交接严格按制度要求执行，持续开展现金业务合规整治。二是加强ATM机管理，重点抓好双人、全程、履职三要素。三是金库安全运营，采取日常查库和突击查库方式，加强金库管理人员查库履职频次等，杜绝查库走过场现象；规范该行特色代理收款业务，强化现金业务重点环节风险管控。 

   加强重点客户资金安全管理。加强单位和个人账户资金安全，加大异常交易监测核实。认真做好网点业务运营关键岗位轮岗工作，严防业务“一手清”，坚决避免关键岗位人员长期不轮岗而埋下案件隐患。加强账户对账工作，做好重点关注、关注类等高风险账户对账工作，提升风险识别揭示能力，针对对账识别异常或重大风险的，及时下发风险提示，经核实后采取相应账户管控措施。 

   加强网点现场管理。加强客服经理业务操作管理，严格落实现场管理人员业务审批和事中控制风险职责。强化核算印章、空白重要凭证等日常基础管理，杜绝各类严禁行为。

   加强运营反洗钱风险管理。按要求梳理单位账户洗钱风险防控要点，做好开户资料审核、证件核验、信息录入、会计档案保管，加强单位账户存续期异常状态管理，及时清理、管控证照超期、注吊销等异常状态账户。持续加强“伪现金”行为监测分析，针对不同情况强化风险管理。今年一季度，组织注吊销企业账户专项清理行动4次，清理注吊销企业账户264户，管控70户。