工行江苏淮安分行协同外汇局发起外商投资企业登记业务合规倡议

   近期，江苏淮安地区自律机制组织成员银行陆续发现部分外商投资企业在办理外商投资企业基本信息登记后，未办理后续资金入账和使用业务，而是在异地银行办理资本金账户开立，涉嫌违规办理资本金支付或结汇的异常情况。为维护辖区正常外汇市场秩序，服务开放型经济健康发展，工行江苏淮安分行作为淮安市银行外汇业务和跨境人民币业务自律机制秘书长单位，履行主体职责，协同外汇局拟定了有关加强外商投资企业基本信息登记业务审核的倡议。

   提高思想站位，强化责任意识。维护辖区正常的外汇市场秩序，是每个成员银行应尽的义务和责任。工行江苏淮安分行安排专人梳理外商投资企业登记业务环节的业务风险点，在倡议中明确外汇登记业务是办理企业资本金开户、支付和结汇的前提，认真开展登记环节业务审核，实现关口前移、源头治理，就能在很大程度上防范、打击虚假欺骗交易，维护跨境收支秩序。

   细化审核内容，加强审核力度。工行江苏淮安分行提出，自律机制各成员银行应进一步延长展业链条和前置展业环节。在办理外商投资企业信息登记时，应坚持“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的展业原则，按照“主动沟通，谨慎审核”的方式，加强投资真实性审核。要对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合规性、合法性、有效性、一致性和真实性进行认真核实，对一些明显的风险特征，要强化审核、仔细甄别。

   开展持续监测，做好业务引导。工行江苏淮安分行提出，对已登记备案的企业，各银行应实施动态管理，持续监测客户业务变化情况，关注或审核客户后续资本金账户开立和资金收入支付使用情况。对于完成登记后未在注册地银行开户和办理相关业务、资金“大进大出、快进快出”等异常行为，及时向当地外汇管理部门报告。与此同时，对内加强外汇政策法规培训和学习，练好服务本领，既要服务好市场主体的真实性业务需要，又要严守合规底线、防范业务风险。