为加强外部风险防范，强化内部风险防控，提高各网点、员工及客户对非法集资和金融诈骗等非法金融活动的防范能力，工行长治分行多措并举防范和打击非法集资、金融诈骗等非法金融活动。
加强宣传教育，营造浓厚宣传氛围。督促网点开展防范非法金融活动常态化宣传，以厅堂主阵地宣传为主，结合开展进社区、进商圈、进企业等外出宣传活动；在春节期间组织全辖网点在假日期间开展防范电信诈骗宣传，注重假期客户资金安全保护；3月中旬市分行召开打击电信网络新型违法犯罪专项会议，就防诈骗等工作进行安排，各网点加大防范电信诈骗宣传力度，向广大群众普及防范非法金融活动常识，提高群众风险防范意识。
加强现场管理，严格审查业务真实性。针对对公结算账户，按月下发风险提示，要求网点加强对公账户开户审核，加强事前风险防范；同时针对个人账户开户，下发了专项工作要求，严格开户要素审核、加强人脸识别、联网核查功能应用、做好业务意愿核实，严格把控源头风险，防范出租出借账户，堵截金融诈骗行为。
加强风险排查，防范和打击非法金融活动。建立了对公结算账户异常交易监测模型，按旬提取数据组织网点开展核实，2021年1季度提取数据核实异常并管控的账户1户。充分运用运营风险智能管理系统，加大对触发模型账户的调查核实，督促网点做好对风险账户的管控和闭环管理，从账户风险把控的角度，防范不法分子利用账户开展非法金融活动。
加强员工行为管控，筑牢银行机构与非法金融活动的“防火墙”。紧盯银行账户开户、审核等环节的员工操作行为，结合内控部开展的员工异常行为排查，了解网点人员日常操作过程中的异常行为，及时与支行沟通并关注，做好员工行为管理，防范员工参与非法金融活动。
