工行沧州铁东支行三强化管控“伪现金”交易风险

    

    强化培训，提高风险意识。邀请二级分行运行督导员到该行开展专项培训，学习《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》，现场学习即纠即改，并就发生问题进行案例分析，强化员工风险管控意识。

    

    强化制度管理，规范操作流程。该行严格按照反洗钱工作要求做好客户识别和客户引导，对于引导无效、坚持办理“伪现金”交易的，主动了解客户资金来源、资金用途、交易背景，并做好客户解释工作。同时，要求柜员严格遵照制度执行，如遇客户不配合，不符合办理业务异常情况，委婉拒绝客户办理，积极引导客户通过转账、抵现方式为客户办理相关业务，切实压降“伪现金”业务。

 

    强化监督检查力度，落实分级审批管理。该行每周一开展周会，由运营主管通报近期发生的疑似“伪现金”交易。对疑似“伪现金”交易处理流程再次培训，并提出具体管控措施，要求网点负责人、合规经理必须按照相关要求进行分级审批，切实落实责任，按月组织开展疑似“伪现金”交易核实、风险自我排查及问题整改，积极响应人行及上级行工作要求，确保有效压降该项指标，进而防范内外部风险。