“现在理财收益怎么这么低？”“我听其他银行推荐的产品收益比这高”……以往听到客户这样的抱怨，大伙都有些冒虚汗，而现在，面对这样偏好理财又希望有更高收益的客户，我们可以更加从容的应对，向客户推荐适合的产品，比如交易式定投。
勇于尝试，做第一个吃螃蟹的人。在知道这种投资工具的第一时间，网点对私营销主管便组织全员共同探讨和学习，更是找来历年数据进行分析对比，利用晨会、夕会组织全员学习、演练，并要求每位员工从自己定投做起，熟悉相关的操作流程。
敢于开口，分类进行目标客户搜索。通过每位员工的亲身体验，更加了解该产品的特点和优势，也重点锁定了目标客户：偏好信托、行外理财的大客户、企业中高管、计较理财收益的客户、潜在流失客户，大家积极并且熟练地向客户推荐产品及服务，从最开始的定投几千元、再到几万、几十万，小单大单层出不穷，小伙伴们信心倍增！
严守纪律，更进一步提高营销目标。在去年市场行情的推动下，部分抱着试一试的态度用小额定投的客户陆续止盈，客户主动提出要加大资金，甚至想要单笔一次性买入，我们没有盲目乐观，而是引导客户要遵守定投纪律，树立正确的投资理念，加强风险意识，并与客户做好约定，在止盈后转入更多资金。这样之后，客户更加感受到我行服务的热忱与专业，非常乐意地从他行转入资金继续定投。通过交易式定投的营销，既满足了客户的需要，同时提升了客户的AUM值，促进了网点存款的增长！
经过几个月的不断努力，目前营业部新增交易式定投客户60余位，每月定投金额360余万，沉淀存款超1500万，拟提升私行客户2名。绝大部分客户均已实现止盈，真正实现了双赢的局面。
