2021年1月28日星期五下午，正值网点办理业务高峰期。“行长，帮我看看有一笔三万块钱转到你们工行卡，找不到钱哪去了？”一对老夫妻带着年幼的孙子在保安引领下找到了工商银行泰州兴化新区支行网点负责人徐凯颀。随后，网点主任带领客户到自助区查看了客户账户，3万元转至客户的名下的一张虚拟卡上。“需要提款的话就帮您办理手机银行，并将虚拟卡下挂即可”网点主任热心提示，但在后续的操作中却遇到了问题，下挂虚拟卡时候系统提示：该卡不支持此类协议，无法办理。“钱不会被骗走了吧？”老夫妻俩小声的嘀咕引起了网点主任和保安的警觉。
经过耐心询问，原来老夫妻两在兴化竹泓镇从事小商品批发，近日收到一条贷款短信，便加了一个叫“小吴”的人的微信，小吴说只要存进3万元，便可发放贴息贷款10万元，并且立马到账，以后还会增加额度。夫妻俩信以为真，按照“小吴”的要求转了3万元后，却怎么也找不到这笔钱去了哪里。
“肯定是遇到骗子了，赶紧把钱转出来。”“这可怎么办，一年才赚几个钱，今年生意还那么难做。”调皮的孙子在不停的吵闹，老夫妻急的头上直冒汗。网点主任请大堂经理和保安安抚客户不要着急，让柜面试着操作能否申请销卡，但预约销户后钱仍无法提出。业务主管随即通过e服务查询，尝试用微信捆绑卡提现，因虚拟卡为二类卡，成功提出1万元。“小吴”电话随即打了过来，问卡上怎么钱少了，告诉客户贷款已经走流程，现在不能动卡上的钱。网点主任提醒老夫妻不要再听信“小吴”的谎言，同时立即拨通了虚拟卡开户行北京方庄支行营业部电话。在北京同事的帮忙下查到虚拟卡的名称叫“京东小白卡”，并提供了如何提现的官方客服号码。终于了解到骗子“小吴”帮客户办理了京东金融业务，所有的操作都是由骗子“小吴”操作，客户只需提供验证码，身份证即可，对办理虚拟银行卡等毫不知情。等贷款审批后，对方即引导客户操作将京东白条额度和现金转走，造成财产损失。最终通过京东金融APP将剩下的2万元现金转回客户卡内，成功堵截了一起电信诈骗案件。
2021年2月2日，客户特地从老家赶来，赠送锦旗一面以表感谢。
随着春节的临近，冲业绩的诈骗团伙瞄上了大家鼓起来的钱包，诈骗案件呈上升趋势。本案件则是利用受害者电信诈骗防范意识薄弱，诈骗分子通过一对一的咨询，电话遥控并指导客户操作，使得客户在毫无防备的情况下被骗子蒙骗。我行不仅要加强宣传防范各种电信诈骗的办法，同时自己也要及时学习外部高发的诈骗手段，加强自身辨别电信诈骗的能力。在日常服务工作中，多看一眼，多问一句，积极和客户沟通，了解客户的资金用途及流向，提醒客户谨防诈骗，如发现可疑之处，及时制止，提醒客户警觉。此次成功堵截金融诈骗案件不仅帮助客户挽回损失，提高客户对我行的信赖度，也更好的维护了我行的声誉，体现我行的社会担当。
