工行常州天宁凯旋城支行开展《“法智库”业务风险提示》学习活动

   近日，工行常州天宁凯旋城支行组织员工集体学习并讨论《“法智库”业务风险提示》，对汇编的2020年度典型被诉案件中蕴藏的业务风险集中学习讨论，牢固树立了风险防控意识，将合规意识融入日常工作业务全流程。

   此次《“法智库”业务风险提示》集中学习活动，为省工行法律事务部集中牵头，为进一步促进构建“三道防线”，助推全行精准识别、前瞻防控业务操作风险，精心根据以往案例梳理筛选并且提炼总结的。包含了理财（基金）销售、信用卡申办、夫妻共有房产抵押、抵押房产政府征收等四类值得关注的重点问题。

   通过员工集中学习并讨论，员工们认识到在日常工作中，在与客户的营销接触过程中，要时刻保持警醒状态，仔细核实客户真实身份，做好日常工作的合规性。在营销过程中，规范使用宣传用语，切实履行风险告知义务，坚持风险匹配原则，认真做好风险测评、风险提示材料等双录资料的妥善管理。

   此外，在信用卡办理过程中，不管是厅堂还是外出营销，一定要严格落实信用卡申办身份审核和亲见面签，核实客户真实办理意愿并拍照留存影像资料，确保所填信息真实并告知信用卡使用过程中的合规要求；在信用卡启用环节做好闭环管理，做好身份信息联网核查，确保本人领用启用。

   通过此次活动，进一步提高了该行员工的风险防范意识和合规经营意识，强化了底线思维和法制思维，为业务稳健发展打下了坚实基础。