为遏制当前涉案账户高发的现状，工行江苏淮安分行通过组织业务培训，开展网点调研，加强开户身份核实和手机号验证，从源头上压降涉案账户的开户，保障了零售业务的健康发展。
一、组织全辖人员业务培训。对个金条线员工开展个人结算账户合规开户培训，从思想上认清目前我行打击涉案账户面临的压力，遵守“了解你的客户”原则，强化网点对客户的身份识别，把控实质风险，确保个人客户开户的真实性、有效性和完整性。
二、深入开展现场调研督导。分行成立检查小组，到淮安涟水、营业部等支行进行调研督导，了解网点实际开户的审核流程和要点，根据了解的情况对网点主任、厅堂客服经理进行现场指导，提升业务能力的同时提升经办人员审查意识和反洗钱意识。要求网点主动询问了解客户开户的用途，职业等情况，发现异常情况委婉拒绝办理相关业务，把好源头管控关口。
三、加强开户手机号码认证。网点加强开户环节客户手机号资料的审核，执行手机号码与身份证件一致性核验流程，通过要求客户下载登陆对应运营商APP或关注绑定对应运营商微信公众号的方式，对用户开户预留手机号码与其身份证进行一致性核验，对预留非本人名下手机号码且没有正当理由的，一律不予开户。
四、强化开户身份信息核实。 制定淮安分行《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，严格落实个人账户开户身份核实“五问”和账户核实“两查”工作；建立新开账户回访工作机制，通过回访确保账户为客户本人使用，再次提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，对账户非本人使用、一周内多次联系不上等异常情况及时进行管控。
五、加大考核奖惩工作力度。将个人客户合规开户和信息完整率纳入支行零售评价考核，强化考核约束作用。同时，加大新开涉案账户的处罚力度，按笔对新增涉案账户的网点主任采取全行通报、违规积分等处罚措施，保障零售业务健康发展。
