为进一步构建“三道防线”，助推全行精准识别、前瞻防控业务操作风险，上级行法律事务部对辖内2020年度典型被诉案件中蕴藏的业务风险加强复盘分析，梳理筛选了理财（基金）销售、信用卡申办、夫妻共有房产抵押、抵押房产政府征收等四类值得关注的重点问题。工行常州武进支行认真贯彻上级行精神，在全行组织《“法智库”业务风险提示》学习活动。
强化组织领导，自上而下。该行迅速召开党委班子会议，行长亲自动员，要求深入认真学、全员一人不拉学。各分管行长在相关专业工作会议上，深入浅出地对照《“法智库”业务风险提示》案例逐一进行解读，做好提醒工作。该行综合管理部及时制定《“法智库”业务风险提示》学习方式和内容，并综合运用公文、NOTES、工作群、培训、座谈等多种方式将风险提示传达到辖内每个部门，各科室及网点通过晨会、班后会、微信等多种方式进行学习、消化，确保每位员工均能知晓、了解。
树立风险意识，从我做起。“法智库”业务风险提示中的四个典型风险行为，从风险要点、法律提示等两个方面系统分析。该行认真对照举一反三，要求每位员工熟知岗位职责，了解与本职工作相关的流程、风险点、风险环节，引导全员恪守职业操守，在日常工作中自觉践行合规、主动合规，提高防范法律风险行为的意识。组织全体员工，结合自身岗位，谈违规危害，撰写学习心得体会，深刻理解防范防范各种风险行为的深刻含义。强化风险提示跟进落实，增强主动防控风险实效性。
深化学习效果，长效管理。该行通过对《“法智库”业务风险提示》中四个典型的案情概要、风险异常行为、法律提醒常识的学习，及各种赔偿风险、侵权风险、抵押风险的要点深入剖析，可以更好的将法律武器和风险防范相结合。在日常业务中，员工一来做到对可疑和非法状况的洞察力，二来也使自己脑中时刻警钟长鸣。同时，在开展业务工作中，也向客户宣传合法合规、有效防范风险的知识，这样对客户来说也能保障自身利益，有力的促进业务合法健康的开展。
结合日常工作，加强监督。该行将《“法智库”业务风险提示》学习与内控工作相结合，做好以下工作。一是将员工教育纳入日常工作重要内容来抓，继续开展员工夸大宣传销售不当、对客户资质审核细把关不严等风险行为的排查，对重点案件、案例典型作进一步解析，充分做好员工岗前培训工作。二是从合规管理入手，在营业网点、前台经营、后台监督等各环节、各专业领域进行风险排查，强化内控力度。在具体工作中、在实际执行中做到内控合规不打折扣。三是建立有效的合规经营约束机制，既要有规范、有禁止，也要有激励、有处罚。通过正、反两方面的防风险、守规教育，努力培育员工高水平防范风险意识，使其贯穿于业务、行为、操作各环节。通过推进《“法智库”业务风险提示》学习，使依法合规经营成为全员的自觉行为，为该行的全面可持续发展提供有力保障。
