工行台州分行营业部重拳出击“断卡”行动 筑牢防骗“防火墙”

 

   一、做大宣传，营造“断卡”行动氛围。

 

   活动期间，工行台州分行营业部多形式、多渠道开展宣传活动。一是紧抓网点阵地宣传，在网点摆放“断卡”活动海报、反诈宣传折页、宣传手册，并在多媒体显示屏中也加入防诈宣传信息，吸引等候客户观看学习。二是牢守流量游击点位，此次，该部金融分队前往台州界牌菜场及平桥社区进行金融知识宣传，将电信网络骗术、新版人民币和假币鉴定等与日常生活息息相关的金融知识为大众普及，引导村居民理性选择金融产品和服务。

 

   二、柜面防范，掐断违法犯罪源头。

 

   为从源头上对违法犯罪事件进行防控，该部再从开立账户、卡、转账汇款等业务源头入手，提高业务经办人员风防警惕性，增强识别风险触觉。一是对于开立个人账户业务，灵活运用身份联网核查系统，严格进行人证核对。二是对于开立对公账户业务，严格审核开户企业资质及经营背景真实性，并对代理开户业务进行严格把关。三是经办转账业务时，笔笔执行“三问二看一核对”，守好电信诈骗转账关键关卡。

 

   三、监测排查，优化办卡用卡环境。

 

   对于存量账户，该部主动出击并积极配合上级行及公安、银保监等部门对各类可疑账户进行监测与排查。一是对易受骗开户群体进行电话回访，确认开户意愿和本人账户使用情况。二是对异地开户客户，对其开卡目的、工作单位进行重点了解。三是对经公安机关认定的涉嫌买卖账户和冒名开户的账户，实行管控。四是积极配合公安机关对有出租、出借、出售、购买嫌疑的账户进行专门防控，通过电话、短信等方式核实是否本人使用，并针对调查结果进行按章按规分条处理。