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《商业银行中小企业信贷风险管理》内训

时间:2010-03-11 14:06:37  来源:  

课程背景
在全球金融风暴下,企业订单大幅下滑、不良贷款反弹、贷款环境急剧恶化、商业银行风险管理面临前所未有的挑战。商业银行正在从过去“垒大户”到以中小企业信贷业务为重点的战略转型。而中小企业因为财务报表造假、管理不规范、抵押和担保少甚至没有、生命周期短风险大、贷款风险收益不对称等特点,决定了商业银行需要改变传统的风险管理方式与方法,果断进行风险管理转型以提升商业银行中小企业信贷管理水平,如何搞好该工作,《商业银行中小企业信贷风险管理》给出了答案。
课程内容
课程分析了当前国际与国内经济形势,特别是金融风暴对中国商业银行带来的影响和挑战、剖析了当前商业银行风险管理的种种问题,提供了国外商业银行的中小企业信贷风险管理的成功经验,并提供了中小企业信贷风险管理转型的路径和对策、工具和方法等。
老师介绍
廖老师,银行界(www.tbankw.com)专职顾问。美国威斯康辛大学暨哈普瑞国际商学院客座教授,权威战略转型专家,风险管理专家。曾任职中国工商银行某省分行,主要研究方向包括:战略管理、公司治理、营销管理、风险管理、供应链管理等。主讲课程包括《商业银行战略转型之“道”“术”“器”》、《商业银行风险管理转型》、《商业银行中小企业信贷风险管理》、《战略转型》、《蓝海战略》和《中国企业如何过冬》;先后参与或主持过银行、汽车、汽配、包装、印刷、房地产、网络传媒、化工、高科技、工程爆破、公用事业等行业战略咨询和法人治理项目;拥有世界最大制鞋企业、世界五百强企业和民营企业等战略管理实践经验;著有《战略转型》一书,将陆续出版《管理转型》和《治理转型》转型系列丛书。
课程收益
1.通过对当前经济形势的分析,了解对商业银行的影响及其带来的挑战,增强大家的危机意识与紧迫感;
2.分析当前中国银行风险管理主要问题,提出了商业银行风险管理转型的对策;
2.在剖析中小企业信贷业务难点的基础上,提供了如何防范中小企业信贷风险的对策和工具方法;
适合对象
行长、主管信贷副行长和信贷管理部门主管。
课程特点
1.适用性。适用于任何不同规模和性质企业高层,无论是国有企业和还是民营企业;
2.实战性。结合银行业务和案例来讲解,更贴近银行实际与实战;
3.通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语;
课程大纲
一、当前经济形势(宏观环境)分析
1当前经济形势分析
1.1次贷危机改变了世界经济增长模式
1.2中国经济增长模式转型之痛
1.3 案例:次贷危机搞笑版等
1.4互动:讨论次贷危机对商业银行带来的机遇与挑战
二、商业银行风险管理转型
2商业银行风险管理转型
2.1逻辑、战略逻辑与主导逻辑
2.2当前商业银行风险管理主要问题
管理科学与银行信用风险管理体系问题
管理的本质与救火
做大做强与做分母
2.3从事后控制到事前控制转型
从“科学管理”到“经验管理”转型
从专业能力到专家能力转型
从静态思维到动态思维
2.4从“做大”到“做强”转型
2.5从贷款观念到投资观念转型
2.6案例:扁鹊、律师故事、民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深发展等
三、中小企业信贷风险管理
3中小企业信贷风险管理
3.1 中小企业的概念
3.2 中小企业的特点
3.3互动: 中小企业信贷风险管理的难点在哪里
3.4 国外商业银行中小企业信贷风险管理借鉴
3.5 “三品”、“三表”与中小企业信贷风险管理
3.6 中小企业信贷风险管理“加法减法合并法”
3.7中小企业信贷风险管理模型构建
3.8 中小企业信贷风险定性分析
工厂速读法与如何参观考察企业
如何考察企业家或者总经理的“人品”
优秀企业的战略特征是什么
差企业的公司治理特征是是什么
如何分析企业的整体运营管理水平
3.9 案例:汇丰银行、欧洲开发复兴银行、爱多、新东方、分众传媒等

联系人:陈老师  电话:010-62956430  52781557 13521181809 
传真:010-62956430  网址:  邮箱:  邮箱:tbankw@163.com

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