银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 银行理财 > 理财资讯

2019年四季度银行理财能力排名:城商行风控能力提升

时间:2020-02-04 11:22:56  来源:金融时报  作者:孟扬

  2019年四季度银行理财能力排名:全国性银行理财规模扩大 城市商业银行风控能力持续提升

  普益标准日前发布2019年四季度银行理财能力排名报告。报告显示,全市场商业银行(不包括外资银行)季末存续91921款理财产品,较2019年三季度减少4896款,环比下降5.06%,存续规模估计为26.84万亿元,较2019年三季度环比下降0.30%。

  全国性银行理财规模扩大,能力竞争日渐激烈,其中,中国工商银行理财存续规模总量最大,同时在理财产品丰富性和信息披露规范性中均位列单项第一位;城市商业银行中,贵州银行信息披露在城市商业银行中表现优异,四季度信披得分排名跃居城商行前列,良好的信息披露能力将持续助力理财业务净值化转型;农村金融机构中,江苏江南农商银行不断夯实产品核心竞争力,理财产品收益水平较好,理财收益能力在农村金融机构中的排名上升至第一名,且理财产品丰富性位居农村金融机构前列。

  从市场发展趋势来看,保本理财退出市场速度加快,2019年四季度保本理财规模环比下降四成以上,部分领先银行甚至提前“下线”多只保本型理财产品;与此同时,净值型理财产品的规模和数量均呈现大幅提升,净值化转型初成气候,零售化、净值化成为多数银行理财转型发力方向。

  综合理财能力:

  兴业银行位居全国性银行首位;江苏银行、南京银行、北京银行在城市商业银行中排名前三;广州农商银行位居农村金融机构第一

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年四季度,全国性商业银行中,理财能力综合排名前五的银行依次是兴业银行、中国工商银行、中国光大银行、招商银行和华夏银行。

  综合实力前十的银行中,国有银行和股份制银行数量比例为3∶7,与上期结构相同。从市场表现来看,已有9家全国性银行旗下理财子公司陆续获批开业,为中国理财业务独立化、专业化运作探明道路。随着子公司制转型的持续推进,可以预见未来中国银行理财业务发展和竞争将进入一片新蓝海。

  城市商业银行中,理财能力综合排名前十的银行依次是江苏银行、南京银行、北京银行、宁波银行、徽商银行、青岛银行、上海银行、杭州银行、汉口银行和长沙银行。

  农村金融机构中,理财能力综合排名前十的银行依次是广州农商银行、重庆农商银行、江苏江南农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、江苏苏州农商银行、广东南海农商银行、江苏紫金农商银行、吉林九台农商银行和武汉农商银行。

  发行能力:

  招商银行、中国工商银行、兴业银行居全国性银行前三;北京银行、上海银行、宁波银行居城市商业银行前三;上海农商银行在农村金融机构中表现突出

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年四季度,在全国性商业银行中,银行理财产品发行能力排名前五的银行依次是招商银行、中国工商银行、兴业银行、平安银行和中国银行。

  根据普益标准数据统计显示,2019年四季度,全国性银行(包括国有银行和股份制银行)存续数量为36108款,环比减少1714款,存续规模为20.89万亿元,环比增加0.11%。其中,国有银行存续款数为17141款,环比减少336款,存续规模为10.86万亿元,环比增加5.45%;股份制商业银行存续款数为18967款,环比减少1378款,存续规模为10.03万亿元,环比减少5.09%。

  在城市商业银行中,银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是北京银行、上海银行、宁波银行、杭州银行、江苏银行、徽商银行、南京银行(并列第六)、青岛银行、长安银行和汉口银行。

  在农村金融机构中,银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是上海农商银行、广州农商银行、重庆农商银行、宁波鄞州农商银行、北京农商银行、江苏苏州农商银行、江苏江南农商银行、广东南海农商银行、武汉农商银行和杭州联合农商银行。

  收益能力:

  渤海银行位居全国性银行首位;南京银行、盛京银行、衡水银行居城市商业银行前三;江苏江南农商银行居农村金融机构第一

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年四季度,在全国性商业银行中,收益能力排名前五的银行依次是渤海银行、恒丰银行、华夏银行、兴业银行(并列第三)、上海浦东发展银行。

  渤海银行产品超额收益得分较为均衡,同时其星级产品评定得分较高,综合素质优秀,其收益能力总得分位居全国性银行第一位;恒丰银行预期收益型、净值型产品超额收益位居全国性银行前列,收益能力总得分位居全国性银行第二位;华夏银行星级产品数量评定得分位居全国性银行第二位,兴业银行预期收益型理财收益水平在全国银行中排名靠前,两家银行在四季度收益能力总得分并列全国性银行第三位。

  在城市商业银行中,收益能力排名前十的银行依次是南京银行、盛京银行、衡水银行、青岛银行、锦州银行、杭州银行、营口沿海银行、大连银行、齐鲁银行(并列第八)和吉林银行。

  在农村金融机构中,收益能力排名前十的银行依次为江苏江南农商银行、贵阳农商银行、浙江绍兴农商银行、吉林九台农商银行、无锡农商银行、江苏苏州农商银行、重庆农商银行、贵州花溪农商银行、江苏东台农商银行(并列第八)、广州农商银行。

  风险控制能力:

  中国农业银行位列全国性银行第一;江苏银行居城市商业银行榜首;广州农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年四季度,全国性商业银行中,风控能力排名前五的银行依次是中国农业银行、华夏银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行。

  从四季度全国性银行风险管理能力来看,多数全国性银行风险管理能力上表现优秀且稳健,值得注意的是,本季度全国性银行净值波动相对更加明显,侧面反映出市值法估值的净值产品已逐步推行,且全国性银行是这场改革中的先驱力量。

  2019年四季度,城市商业银行中,风控能力排名前十的银行依次是江苏银行、徽商银行、青岛银行、盛京银行(并列第三)、北京银行、南京银行、重庆三峡银行、长沙银行、重庆银行(并列第八)、晋城银行和杭州银行(并列第十)。

  在监管层大力推动理财业务模式转型后,不少城市商业银行也借此机会重新梳理内部管理结构,提升风险管理能力。2019年四季度,排名前十五的城市商业银行风险管理能力表现并不逊于全国性银行。不过,仍有部分银行在风险控制能力上有较大进步空间,需从内部架构、风控流程、产品兑付风险等多个维度进行强化。

  2019年四季度,农村金融机构中,风控能力排名前十的银行依次是广州农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、江苏江南农商银行、江苏苏州农商银行、江苏常熟农商银行、广东顺德农商银行、江苏江阴农商银行、上海农商银行、杭州联合农商银行。

  理财产品丰富性:

  中国工商银行居全国性银行第一;徽商银行、南京银行、宁波银行居城市商业银行前三;广州农村商业银行居农村金融机构首位

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年四季度,全国性商业银行中,理财产品丰富性排名前五的银行依次是中国工商银行、中信银行、中国银行、华夏银行和兴业银行。

  城市商业银行中,理财产品丰富性排名前十的银行依次是徽商银行、南京银行、宁波银行、上海银行、青岛银行、大连银行、东莞银行、杭州银行、广州银行、江苏银行和广西北部湾银行(并列第十)。

  随着理财业务净值化转型的深入,城市商业银行加快了净值产品的研发和推广,产品类型进一步丰富。排名靠前的城市商业银行,其在产品对象类型、投资起点设置及产品形式方面进一步完善,与全国性银行无明显差距;而排名靠后的城市商业银行,不管在投向类型、投资起点设置、产品对象类型、产品形式方面,还是在日均在售产品数量方面,仍然存在明显缺陷,各子项得分均较低,反映出其拥有的产品体系较为单一。

  农村金融机构中,理财产品丰富性排名前十的银行依次为广州农商银行、青岛农商银行、江苏江南农商银行、上海农商银行、东莞农商银行、武汉农商银行、江苏张家港农商银行、北京农商银行、重庆农商银行和深圳农商银行。

  信息披露规范性:

  中国工商银行居全国性银行首位;江苏银行、齐鲁银行、福建海峡银行居城市商业银行前三;贵阳农商银行、江苏江阴农商银行、重庆农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2019年四季度,全国性商业银行中,信息披露规范性排名前五的银行依次是中国工商银行、招商银行、中国光大银行、渤海银行和中国银行。

  总体看,全国性银行理财产品信息披露质量整体表现良好,净值产品信息披露工作较预期收益型产品信披工作更为完善。具体看,在预期收益型产品中,全国性银行产品发行信息披露较为完善,但到期信息和运行信息披露频率过低;净值产品信披工作更加完善,有16家银行拿到满分,体现出净值化转型对理财业务规范发展的重要意义和价值。

  城市商业银行中,信息披露规范性排名前十的银行依次是江苏银行、齐鲁银行、福建海峡银行、贵州银行、锦州银行、广州银行、天津银行(并列第六)、华融湘江银行、郑州银行和北京银行。

  农村金融机构中,信息披露规范性排名前十的银行依次为贵阳农商银行、江苏江阴农商银行、重庆农商银行、江苏张家港农商银行、内蒙古呼和浩特金谷农商银行、浙江禾城农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、北京农商银行、宁波鄞州农商银行、亳州药都农商银行。

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·金融政策连施抗“疫”·银保监会吹响战胜疫情
·近20家上市银行发布20·商业银行互联网贷款新
·银保监会开列2020年重·央行划定2020年七大工
·2020年首批银行业罚单·央行全面降准 满足市场

图片新闻

大额存单缘何热度攀升 长期品种利率优势开始凸显
银行理财子公司登台亮相
不足百天收548张罚单 银行违规该咋治?
2018年商业银行核销不良贷款9880亿元

热门点击

2012年银行业金融机构资产总额
2010我国银行业资产结构

在线调查

2020年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号