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杨斌:人民币国际化将使跨境供应链金融迎新机遇

时间:2016-11-29 16:35:46  来源:新浪财经  
  2016人民币峰会于11月29日-30日在北京举行。浦发银行业务管理部总经理兼总行交易银行部总经理杨斌出席“全球贸易和投资中人民币的使用”分论坛并发表讲话。他表示,沿着“一带一路”项目和沿线国家提供了充足的人民币的流动性,这个领域也将成为人民币国际实用的一个关键性的平台。此外,人民币国际化将使得跨境供应链金融迎来新的发展机遇。
 
  一方面使用人民币降低我们供应链整体的汇率风险,拉直由境内核心厂商延伸到境外的贸易平台,上下游的供应链企业支付链条,并且可以高效开展贸易融资的业务。另外一方面随着跨境电商、进出口、汽车各类新兴跨境供应链业态兴起,衍生出一些新的需求,线上化的结算融资。三是跨境人民币资金和资产管理业务,也将成为后续发展的热点。
 
  如下为讲话实录:
 
  杨斌:女士们、先生们,大家下午好!很高兴有机会分享一下关于对于人民币国际化的思考和建议。我们人民币加入SDR以后,国际贸易投融资领域有越来越广泛的应用,目前我们面临历史性的机遇,希望通过今天与在座朋友一起分享,我们共同携手踏上人民币国际化的新的征程。
 
  首先,简要回顾一下近几年几个具有鲜明里程碑意义的事件,“一带一路”国家战略的提出。二是8.11汇改坚实的推进,三是CIPS跨境人民币结算系统正式上线,四是人民币正式加入SDR。从2013年以来人民币迈着坚实的步伐,一步一个脚印走向国际化。
 
  我记得一位领导在一次专题人民币国际化演讲当中有一句话非常形象,他说五年前我们会在中国的对外贸易发展中我们会问,在中国的对外贸易发展中人民币能做什么?五年后今天我们可能改过来问,在中国对外贸易发展中人民币还有哪一些是不能做的。
 
  我们跨境人民币对促进我们国家进出口发展,乃至整个国家经济都发挥重要作用,人民币以不可阻挡的势头成为了世界货币。今年以来一方面全球贸易增速放缓,国内经济放慢,内部出现结构性疲软,同时由于国内土地和人力的成本上涨,也导致了全球化转移的分工调整,一定程度上制约了我们国家进出口贸易的发展。
 
  大多数企业和来自金融同业的朋友们今年也有一些同感,大家都在说资产化,在资产化的大背景下我们商业银行如何结合内外部转型发展的需求,为我们客户提供更有针对性的金融服务,这是新形势下一个新的命题。
 
  主要发展机遇来讲未来以下三点。
 
  一是沿着“一带一路”项目和沿线国家提供了充足的人民币的流动性,这个领域也将成为人民币国际实用的一个关键性的平台。中国拥有世界较高水平基础设施建设能力、技术,老百姓也有较高的储蓄率,这也促成我们人民币成为沿线基础设施融资的关键设备,商业银行基于人民币的优势,成为“一带一路”基础设施融资体系的组织者和重要资金的提供方。对于中国国内商业银行来说也是伴随客户走出去一个绝佳的机遇。
 
  第二人民币国际化将使得跨境供应链金融迎来新的发展机遇。近年来大多数银行以国内供应链为中心,积累一定的供应链经验,随着人民币国际化高速发展,国际结算更加便利,各地出台各类的政策,国家贸易便利化政策越来越促进这一部分业务的发展,也为我们跨境供应链提供了广阔的空间。
 
  一方面使用人民币降低我们供应链整体的汇率风险,拉直由境内核心厂商延伸到境外的贸易平台,上下游的供应链企业支付链条,并且可以高效开展贸易融资的业务。
 
  另外一方面随着跨境电商、进出口、汽车各类新兴跨境供应链业态兴起,衍生出一些新的需求,线上化的结算融资,为传统银行提供融入互联网金融推动跨境业务转型创新的好的机会。在我看来跨境供应链金融必须是多层次、宽领域、高效率的一套综合化的金融服务方案。
 
  三是跨境人民币资金和资产管理业务,也将成为后续发展的热点。越来越多企业走出去在海外建立实体平台,成为拓展海外业务的渠道,不同市场,不同利率,不同币种,不同资源之间也存在全球化资产配置的机会和需求。对人民币入篮成为国际储备货币以后,更多海外持有者对人民币计价资产的希望偏好日益增加,跨境人民币资产管理业务成为当前跨境业务的一个热点,这也是未来商业银行向轻资本转型提供了一个机遇。由此可见人民币国际化的进程已经不可阻挡的潮流,未来必将为我们跨境业务发展带来更多的空间。
 
  接下来我分享一下浦发银行的实践,应该说国内的商业银行都有类似的发展路径和方法,总体来说我们在客户需求变化当中如何紧跟客户需求因时而变,转动跨境业务我们比较多侧重贸易结算和融资方案,新形势下人民币国际化进程,客户产生多样化跨境金融的需求,能否设计出多样化的产品满足他们需求这是重要的课题。当前我们集中在以下几个方面的需求,一个是跨境低成本的资金流入需求,这是客户目前来讲比较多的需求。
 
  第二人民币入篮以后企业对全球资产配置的需求。
 
  第三是企业对人民币投融资领域,跨境人民币在海外投融资领域的需求。
 
  针对这三个需求借助出口买方信贷,将境外跨境金融产品支持我们产品发展,帮助我们产品走出去。二是借助跨境融资出现宏观审慎的红利,为广大企业引入低成本的资金,降低我们企业融资成本。三是利用自贸区的一些政策,全国多个自贸区政策出台,搭载我们NRA、FTN账户体系的优势,协助我们跨国企业做好集团的管理,助力经济发展。
 
  目前我们国内商业银行也可以通过离岸银行、离岸业务,我们海外分行,以及自贸区分行,多位一体的海外平台,分布海外代理行的网络,针对企业全球化的需求,开展跨境支付结算,贸易融资、全球资金管理,我们还可以依托银行集团化的优势,我们现在各家银行基本上都有海外境外投资银行的牌照,包括国内各家银行集团化,陆续自己有信托、基金管理公司、金融租赁公司的牌照,通过这些牌照优势和多家子公司的协同,涵盖银行、信托、投行、私募多领域多方位唯客户提供资金管理。
 
  针对企业在海外人民币投融资需求,我们可以与海外分行海外子公司形成投贷联动,打通企业在海外发债、并购通道,帮助我们企业在全球化的布局当中可以投贷联动,股、贷、债一体的全方位的金融服务。
 
  浦发银行作为人民币跨境结算业务首批试点行,跨境结算业务当中我们处于领先地位,首笔跨境人民币和港币的业务,与新加坡地区跨境人民币结算业务,在跨境人民币资本领域我们浦发作为最大规模投贷基金,也优先选用人民币定价和交易等等,因此推动人民币跨境的流动。自贸区跨境业务创新方面结合我们总部在上海的地理优势,推出分账核算单元系统验收的银行,首家实现FT业务全网覆盖的一家银行,我们多次蝉联上海自贸区金融创新的案例,相关业务量位居同业的前列。尤其去年10月份CIPS上线正式运行,我们同步完成了行内系统的开发和上线,第一时间将CIPS渠道纳入我们跨境人民币结算产品当中,为众多外资银行和企业提供快速高效服务。
 
  为了满足客户多样化的跨境人民币需求,我们2015年以来陆续发布了像“一带一路”跨境服务金融服务方案,跨境电商金融服务方案,重点针对“一带一路”的项目和企业,针对跨境电子商务的行业客户,进出口非居民企业都推出专业化的金融服务方案,也创新一些产品,比如说跨境贸易融资当中赢、通、兑的产品,配套的海外直贷,海外资金池等等,我们始终致力于让客户每一项需求在我们这里能够得到圆满解决。地理图至于、主力先堤岸(音),我们中国银行业愿意与各位一起,褚万里厂风,踏前冲百浪(音)。谢谢。
 
  主持人胡文彬:非常感谢,我要提一个问题给杨先生,刚才您提到跨境贸易等等,我们知道中国贸易本质非常不同,其中一个重要领域就是我们看到中国电商非常繁荣,中国有很多大的电商企业,在接下来的会议议程中我们进一步的讨论。电商平台和人民币国际化之间你怎么看待这个联系,人民币国际化以及人民币跨境贸易结算对于推进电商来说有怎样的作用?
 
  杨斌:跨境电商在中国刚刚开始,跨境贸易大多数在传统贸易上,跨境电商发展速度远低于国内电商发展速度,主要原因我想几个方面。
 
  一个是物流的全球化的电子化全在线的追踪,是比较大的难题。因为国内我们大家有体验,买个东西从出仓库一直到你的手全程可以追踪,跨境当中由于全球贸易电子化的程度,物流电子化的程度不够那么的强大,全球的联网,这是比较大的障碍。
 
  第二个在过程当中汇率转换的要求,现在国家也在很多地方开设了跨境电子商务的试验区,很好解决了通关问题,汇率结算问题。电商显著特征一定是从厂家直接到用户,而不是通过中间的代理,我们外贸当中过去主要是通过代理商和批发商是传统模式。跳跃这个模式需要有另外的模式平台和机制。

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