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银监系统上半年开罚单超1600张

时间:2018-07-02 10:17:53  来源:北京商报  作者:崔启斌 吴限
    2018年是金融风险防范化解攻坚之年,银监系统保持高压监管态势。据北京商报记者不完全统计,截至6月30日,今年以来银监系统已公示罚单超过1600张,千万元级罚单更是频频出现。
 
  据统计,今年以来,银保监会机关、银监局以及银监分局针对商业银行及金融机构违规行为,已经披露1662张罚单(罚单统计以公布时间为准),国有大行、股份制银行、城商行等商业银行及各类金融机构均有涉及。其中,银保监会机关开具10张,银监局531张,银监分局1121张。按月度来看,今年1月到6月,银监系统分别开具罚单554张、366张、110张、177张、301张、154张。
 
  事实上,从2017年以来,银监系统的罚单处罚数量就已明显增多。有数据显示,2017年披露2451张罚单,合计罚款26.98亿元;2017年上半年开出1289张,2018年上半年同比增长28.9%。
 
  从监管力度来看,今年超千万元级别的大额罚单频频现身。据北京商报记者不完全统计,在1662张罚单中,有12张罚单金额均超过1000万元,包括浦发银行、浦发银行成都分行、邮储银行武威市分行、吉林蛟河农村商业银行、招商银行、兴业银行、绍兴银行、南京银行镇江分行、吉林龙井农村商业银行、厦门银行、河北银行、工商银行齐齐哈尔分行。
 
  在12张千万元级大额罚单中,1张金额超过1亿元,为四川银监局于1月19日对浦发银行成都分行发出的,罚款金额为46175万元;另有5张罚单罚没金额超过5000万元。12张千万元级罚单合计罚没金额高达9.48亿元。
 
  北京商报记者发现,在上述大额罚单中,票据业务违规是重灾区。邮储银行武威市分行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行等均因票据业务违规而吃到罚单。另外,违规投资、违规私售对公理财产品、违规从事信贷业务等行为也成为银行触及监管红线的雷区。
 
  收得上半年罚单金额之首的浦发银行成都分行则是因为掩盖不良贷款被罚。根据原银监会的通报,该行通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493家空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
 
  北京科技大学经济管理学院金融工程系主任刘澄在接受北京商报记者采访时表示,今年上半年监管力度依旧趋严,很多银行常年积压被掩盖的一些案件逐渐得以曝光。
 
  中南财经政法大学金融协创中心研究员李虹含认为,当前的罚单主要集中于银行原有存量业务,而非增量业务。监管机构此前出台了“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”等多项监管措施,强化风险管控、完善监管链条、弥补监管短板,组合拳重点打向了当前经营中风险较大的领域,比如同业、委外等业务,以及非法集资等违法违规金融活动。
 
  对于未来的监管方向,刘澄认为,监管机构的态度就是保护合法金融、打击非法金融、包容创新金融。希望监管体系既能够使用有效的、规范的监管制度,严格金融监管活动,保证金融监管活动在依法有序的框架内进行监管。同时,也能够不断适应新的经济发展的现实状况,不断地修改、发展、完善创新经营理念,以适应经济和技术飞速发展的现实需求。
 
  “银保监会通过促进业务的规范化发展,引导银行业金融机构回归服务实体经济。同时,监管机构也会通过渐进式、差异化的监管方式,在政策加码的同时给金融机构留下业务调整的机会。”李虹含表示。
 
  在业内人士看来,银监系统的严监管措施还将延续。2018年1月,银监会决定进一步深化整治银行业市场乱象,印发了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,要求持续保持银行业监管高压态势,严肃惩处违法违规行为,同时印发《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》。日前,银保监会创新部主任李文红也再次强调,要继续深化整治银行业市场乱象,引导银行合规经营、稳健发展,严厉打击非法金融活动,整治各种不规范的股权、股东行为,以及利益输送和不正当的关联交易。白杨/制表

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