建行河北分行营业部强化资金证明业务法律风险提示--银行界

近日，建行河北省分行营业部结合业务实践，加强资金证明业务的法律风险提示，要求各机构要高度重视资金证明业务操作不规范所隐含的法律风险，加强合规经营教育，使经办人员充分认识资金证明业务中存在的业务风险及银行在验资类资金证明业务中所承担的法律责任，提高员工的法律风险意识和制度执行力。

对于金融机构为企业提供不实、虚假的验资报告或资金证明的法律责任问题，最高人民法院《关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知》有明确规定：由金融机构在验资不实部分或者虚假资金证明金额范围内，根据过错大小承担补充赔偿责任。该部要求各机构在工作实践中应注意规避以下主要风险：

一是内容不实，即出具的资金证明的金额与相应帐户内的资金余额不一致，内容失真。二是内容虚假。资金证明金额与相应帐户内的资金余额一致，但该帐户资金在本行体系内流转频繁，银行出具证明时明显可以看出并非客户自有资金。此种情况可能被认定银行明知或应当知道企业用于注册成立企业的资金存在虚假。三是操作不规范。银行出具各类资金证明时，如在出具过程中操作流程上存在逆程序或超授权等违规违法情节，有出具虚假或不实资金证明的嫌疑，银行可能被要求承担利害方损失的补充赔偿责任。

建行河北分行营业部强化资金证明业务法律风险提示

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