建行河北省分行营业部严格资金证明出具时点审查--银行界

今年以来，建行河北省分行营业部高度重视资金证明业务不规范操作所隐含的风险和问题，要求所辖各机构严格执行人民银行等外部监管部门和上级行相关规章制度关于资金证明业务办理的相关具体要求和相关帐户管理办法、实施细则的具体规定，全力规避资金证明业务在实体上内容表述的是否真实准确和操作上能否依法合规的法律风险。同时，该部严格资金证明出具的法律审查流程，要求准确出具时点表述，做好风险规避。

一是规范出具流程，明确法律性文件审查流程的重要性。该部要求前台支行在接受客户的询证申请后，对于非行内格式文本的询证函磊资金证明，应按照法律性文件审查的流程通过业务性审查提交法律系统进行合法性审查。同时要求支行、业务部门、法律部门等各经办岗位间注意提高流转办理效率，及时满足客户的询证需求。

二是注意把控资金证明出具时间的明确性。对于出具时点金额的资金证明，为避免客户通过电话银行、网上银行、手机银行等电子银行业务发生帐务处理，引发因账户余额发生变动导致资金证明被认定为虚假的法律风险，建议出具资金证明时尽量出具前一日的资金余额情况。对于必须出具当日余额的资金证明，要求经办行应注意时点数，尽量明确表述到系统记录的细化时间，规避之后因账户余额发生变动发生的法律风险。

建行河北省分行营业部严格资金证明出具时点审查

图片新闻

热门点击

统计图表

在线调查